Khi nhắn tin xin làm cộng tác viên gấp lì xì tại nhà, chị Hương được kẻ gian mô tả công việc là đánh giá, thả lượt thích cho sản phẩm lì xì trên sàn thương mại điện tử. Chỉ cần đánh giá, thả lượt thích sẽ nhận được 5.000 đồng.
Thực hiện đủ 4 đánh giá, chị Hương được kẻ gian đề nghị cung cấp số tài khoản ngân hàng để thanh toán tiền lương 20.000 đồng để tạo niềm tin. Sau khi cung cấp, vài phút sau tài khoản của chị Hương đã được cộng 20.000 đồng.
Tuy nhiên, nhằm tiếp tục thực hiện nhiệm vụ đánh giá, thả lượt thích, chị Hương phải nâng cấp tài khoản bằng cách nạp tiền. Để thuyết phục nạn nhân tin tưởng, nhanh chóng nạp tiền, kẻ gian đưa ra các chính sách vô cùng hấp dẫn.
“Nâng cấp tài khoản, mỗi đánh giá của tôi sẽ được 15.000 đồng, gấp 3 lần lúc trước, bên cạnh đó khi nâng cấp xong, hệ thống sẽ trả lại số tiền đã nạp cộng thêm 25% hoa hồng” - chị Hương chia sẻ.
Tin lời, chị Hương nạp 400.000 đồng và được hoàn về đúng số tiền cùng với 25% hoa hồng như đã thông báo. Thấy nạn nhân đã mắc câu, kẻ gian tiếp tục đề nghị nâng cấp lên gói tài khoản cao hơn bằng cách nạp thêm 800.000 đồng sẽ được hoàn về ngay 1.000.000 đồng.
Do đã được hoàn tiền trước đó nên lần này, chị Hương không ngần ngại nạp tiền để nâng cấp. Sau khi nạp tiền thành công, kẻ gian nói điều kiện để hoàn tiền cho gói tài khoản này là thanh toán sản phẩm với số tiền 4.800.000 đồng.
“Họ đã đưa ra sản phẩm một chiếc đồng hồ trị giá 4.800.000 đồng trên sàn thương mại nổi tiếng khiến tôi tin tưởng. Tuy nhiên, cách thanh toán lại là nạp vào tài khoản ngân hàng của chúng. Vì quá mong nhận lại tiền, tôi đã không tìm hiểu kỹ mà vội vàng làm theo dẫn đến mất tiền oan” - chị Hương kể lại.
Nạp 4,8 triệu đồng xong, kẻ gian lại lấy lý do chuyển khoản sai cú pháp và đề nghị chị Hương chuyển lần nữa. Tin tưởng, chị Hương tiếp tục chuyển thêm số tiền này với hy vọng lấy lại được tiền gốc và hoa hồng.
Chuyển 2 lần vẫn không được hoàn tiền, chị Hương thắc mắc thì được trả lời rằng chuyển 2 lần là sai quy định. Để lấy lại số tiền đã chuyển cùng với hoa hồng, chị Hương được gợi ý phải chuyển 9,6 triệu đồng trong một lần. Kẻ gian vẫn không quên khẳng định chắc nịch sẽ lấy lại được hết số tiền đã chuyển thậm chí còn tính hộ cả tiền hoa hồng cho nạn nhân.
"Tôi được đưa vào nhóm Telegram, trong đó có rất nhiều người khoe nâng cấp, thanh toán đơn hàng và được hoàn tiền về cùng với hoa hồng rất hấp dẫn. Kẻ gian cũng tính giúp tôi hoa hồng là 5 triệu đồng, tổng nhận về 25 triệu đồng khiến tôi choáng ngợp, mù quáng tiếp tục nạp 9,6 triệu đồng” - chị Hương nói.
Sau khi lừa được chị Hương chuyển 9,6 triệu đồng, kẻ gian thông báo do chị Hương nạp tiền chậm nên phải nộp thêm 25 triệu đồng xác minh kèm theo lời khẳng định sẽ được hoàn về tất cả 50 triệu đồng.
Lúc này, chị Hương như bừng tỉnh, nhận ra chiêu trò lừa đảo nên quyết định không nạp thêm. Kẻ gian tiếp tục thuyết phục nạp tiền nhưng sau một thời gian thấy không thể dụ được con mồi nên đã chặn mọi liên lạc. Nhìn lại những dòng tin nhắn chat với kẻ gian, chị Hương càng đau xót với 20 triệu đồng bị lừa mất.
Theo số liệu từ Cục An toàn thông tin, Bộ Thông tin và Truyền thông, trong 11 tháng năm 2023, đã có hơn 15.900 phản ánh về trường hợp lừa đảo do người dùng internet Việt Nam gửi đến qua các hệ thống cảnh báo, trong đó hơn 91% cảnh báo này liên quan đến giả mạo, lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng - tài chính.
Theo khuyến cáo của các ngân hàng, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Đặc biệt, không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ; nhanh chóng trình báo Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước những kịch bản cám dỗ được kẻ xấu dựng nên, người dùng cần tránh tâm lý tham lam và cẩn trọng trước bất cứ lời mời tham gia các hội nhóm.