Điêu đứng vì tin tưởng nhân viên tín dụng hỗ trợ đáo hạn

Vừa qua, phản ánh đến phóng viên Lao Động, chị L (42 tuổi, trú huyện Vũ Thư) và nhiều người ở các huyện, thành phố trong tỉnh Thái Bình cùng cầu cứu vì cho rằng bị lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, tổng số tiền lên đến hàng chục tỉ đồng bởi cựu nhân viên tín dụng N.M.V (32 tuổi, trú TP.Thái Bình).

Theo chị L, do có vay vốn qua lại để kinh doanh, buôn bán với phía ngân hàng nên chị biết đến V 5 năm qua. V cũng là người được phía ngân hàng giao phụ trách các hợp đồng vay vốn, lãi suất, tiến độ đáo hạn, trả lãi vay... của gia đình chị L.

"Mọi việc trước đó diễn ra bình thường, không có vấn đề gì. Có lúc cậu ta cho tôi mượn tạm tiền để đáo nợ khoản vay của tôi. Có lúc tôi lại cho cậu ta vay để đáo nợ cho người khác. Từ ngày 24.2 đến ngày 3.3, V ba lần giục và còn xuống tận nhà bảo vợ chồng tôi chuyển tổng số tiền 3 tỉ 550 triệu đồng để đáo hạn một lần cho các khoản vay của tôi tại MB Bank Thái Bình mà theo V nói mục đích là để tôi được hưởng mức lãi suất vay từ 10,5%/năm xuống còn 9,5%/năm", chị L trình bày.

Tuy vậy, theo chị L, đến ngày 6.3, các khoản vay của chị vẫn chưa được đáo hạn như cam kết của V. Lúc này, chị L và chồng không liên lạc được với V nữa, khi đến MB Bank Thái Bình hỏi thì anh chị mới ngã ngửa khi được cán bộ tại đây cho biết, V đã được cho nghỉ việc từ ngày 3.3. Tìm đến nhà V tại phố Trần Hưng Đạo, TP.Thái Bình, vợ chồng chị L sốc khi biết V dính vào chơi bời, thua lỗ và không còn khả năng trả nợ.

"Từ tháng 3 đến nay, gia đình tôi suy sụp tinh thần, rơi vào cảnh nợ nần, túng quẫn, phải bán đất đi trả lãi, nếu V không trả chắc chúng tôi phải bán nhà đang ở để có tiền trả nợ", chị L nghẹn ngào nói.

Tương tự, anh S (31 tuổi, trú TP.Thái Bình) cho biết, vào ngày 2.3, N.M.V hỏi mượn anh S 400 triệu đồng với mục đích cho khách hàng mượn để đáo hạn ngân hàng, hẹn đến ngày 4.3 sẽ chuyển trả lại, anh S đồng ý và chuyển khoản cho V mượn vào ngày 3.3.

"Đến ngày 4.3, tôi liên hệ với V để anh ấy gửi lại số tiền trên nhưng không liên hệ được nữa. Sau đó tôi được biết, anh ấy đã bị vỡ nợ và khoản tiền của tôi anh ấy đã sử dụng vào mục đích riêng. Khi tôi đến nhà hỏi, mẹ V nói anh ấy không còn khả năng trả nợ, đưa tôi cầm tạm 2 đồ trang sức gần 9 chỉ vàng. Hiện tại, anh V không có bất kỳ phương án gì khắc phục cho tôi số nợ còn lại", anh S trình bày.

Cùng cảnh ngộ, anh S (37 tuổi, ở huyện Thái Thụy) cho biết, với lý do cần tiền gấp để đáo nợ cho khách hàng, trong tháng 2.2023, N.M.V đã vay của anh S tổng số tiền 3 tỉ 350 triệu đồng rồi cũng "lặn mất tăm" và nói không còn khả năng trả nợ.

"Ngay từ đầu khi hỏi mượn tiền, anh V đã nói dối là đáo hạn cho khách hàng trong vòng mấy ngày sẽ trả. Thực chất anh V dùng số tiền đó để đầu tư tài chính, chơi tiền ảo, đánh bạc và làm những việc khác dẫn đến thua lỗ, vỡ nợ", anh S nói.

Còn vợ chồng anh L, chị Ng ở huyện Đông Hưng, tỉnh Thái Bình cho biết, cũng bị V lừa vay tổng số tiền 5,1 tỉ đồng.

Ngoài ra, còn có thêm anh Tr, anh Ph, ông Tr (cùng trú TP.Thái Bình) cũng cho biết đều chuyển cho V vay mượn hàng tỉ đồng và đều chưa đòi được lại tiền.

Cơ quan điều tra Bộ Quốc phòng vào cuộc

Theo các bị hại nói trên, với vai trò là cán bộ tín dụng lâu năm của ngân hàng MB Bank Thái Bình, N.M.V đã lợi dụng, lạm dụng sự tin tưởng của họ với cam kết hỗ trợ đáo hạn, hoặc hứa hẹn vay mượn nóng để đáo hạn cho khách hàng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của họ.

Sau khi tiếp nhận đơn tố cáo của chị L ở huyện Vũ Thư, ngày 4.4, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thái Bình đã tiến hành chuyển đơn đến Cơ quan điều tra hình sự các tổ chức sự nghiệp thuộc Bộ Quốc phòng để giải quyết theo quy định, thẩm quyền.

Ngày 14.4, Cơ quan điều tra hình sự các tổ chức sự nghiệp thuộc Bộ Quốc phòng gửi thông báo cho chị L, cơ quan này đã ra quyết định giải quyết nguồn tin về tội phạm do Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thái Bình chuyển đến.

Đáng chú ý, trong giấy xác nhận có đầy đủ chữ ký của cả chị L và V lập ngày 6.3, V thừa nhận đã nhận của vợ chồng chị L 3 tỉ 550 triệu đồng với lý do để đáo hạn các khoản vay vốn của chị này nhưng thực chất là sử dụng vào mục đích cá nhân.

Hiện bản gốc của giấy nhận nợ này đã được điều tra viên của Cơ quan điều tra hình sự các tổ chức sự nghiệp thuộc Bộ Quốc phòng quản lý, phục vụ điều tra.

Tiếp đó, ngày 31.5, Cơ quan điều tra hình sự các tổ chức sự nghiệp thuộc Bộ Quốc phòng gửi thông báo cho vợ chồng anh L, chị Ng (ở huyện Đông Hưng) về việc cũng đã thụ lý và đang giải quyết nguồn tin tố giác N.M.V của vợ chồng anh chị này.

Trong thông báo, cơ quan điều tra cho biết, quá trình xác minh ban đầu, V đã khai nhận việc vay mượn của vợ chồng anh L, chị Ng số tiền 5,1 tỉ đồng, có giấy nhận nợ.