Cần tiền mua sắm, chị Phạm Thị Phương Mai (tên nhân vật đã được thay đổi; 32 tuổi, ngụ quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) đã lựa chọn rút tiền từ thẻ tín dụng. Sở dĩ chị Mai chọn cách này bởi bản thân đang sử dụng thẻ tín dụng, đồng thời vô tình thấy bài đăng quảng cáo trên mạng xã hội.
Theo chị Mai, bài đăng quảng cáo chỉ mất chi phí 1,3% (tức 260.000 đồng) của số tiền 20 triệu đồng muốn rút. So với lãi suất ngân hàng khi rút tiền từ thẻ tín dụng (25%), chị Mai thấy vô cùng hấp dẫn, liền vội vàng nhắn tin mà không biết mình bắt đầu sa bẫy của kẻ gian.
“Chi phí 1,3% là miếng mồi béo bở kẻ gian tung ra để lừa đảo những người nhẹ dạ cả tin và đang cần tiền như tôi. Thậm chí, sau khi rút còn được miễn lãi đến 45 ngày càng khiến tôi càng sa vào” - chị Mai chia sẻ.
Sau khi trao đổi với nhân viên hướng dẫn, chị Mai có đề nghị rút tiền thẻ tín dụng tại Hải Phòng nhưng nhân viên báo hiện tại không có chi nhánh tại đây. Tuy nhiên, nhân viên lại gợi ý chị Mai có thể rút tiền thẻ tín dụng online qua hệ thống website. Thấy tiện lợi và đang cần tiền nên chị Mai đã đồng ý.
Để lừa đảo, kẻ gian gửi chị một trang website do chúng tạo ra và yêu cầu chị Mai truy cập, điền đầy đủ các thông tin trên thẻ. Đến bước quẹt rút tiền, ngân hàng gửi mã OTP về, kẻ gian lại yêu cầu chị Mai nhắn mã OTP cho chúng.
“Trên website kẻ gian gửi cho tôi, hệ thống báo quẹt thẻ để rút tiền nhưng tin nhắn ngân hàng gửi về lại là chi tiêu. Có lẽ kẻ gian đã sử dụng thông tin tôi cung cấp và mã OTP xác thực vào một website thanh toán khác” - chị Mai nói.
Đến khi chỉ còn 965.000 đồng nữa là đủ 20 triệu đồng cần rút, kẻ gian đã đề nghị và hướng dẫn chị Mai nâng hạn mức thẻ lên 40 triệu đồng với lý do rút cho nhanh. Tin lời, chị Mai đã thực hiện nâng hạn mức nhưng đây cũng là hành động sai lầm khiến chị mất thêm hơn 9 triệu đồng nữa.
Khi thấy chị Mai đã nâng hạn mức lên 40 triệu đồng, kẻ gian lập tức thực hiện giao dịch thanh toán 9.650.000 đồng. Ngay lập tức, chị Mai vội vàng thắc mắc thì được kẻ gian thông báo lỡ tay ấn thừa một số 0 nhưng khuyên chị Mai đừng lo lắng vì lát nữa sẽ hoàn lại tiền về thẻ ATM.
Chưa dừng lại ở đó, thấy hạn mức của chị Mai vẫn còn nhiều nên kẻ gian tiếp tục thực hiện một giao dịch thanh toán 10 triệu đồng. Đến khi hỏi mã OTP của giao dịch thì chị Mai nhất quyết yêu cầu nhân viên hoàn lại số tiền dư so với 20 triệu đồng muốn rút ban đầu.
Kẻ gian liên tục thúc giục chị Mai gửi mã OTP kèm theo lời hứa nốt giao dịch này sẽ hoàn lại tiền. Tuy nhiên, lúc này chị Mai không cung cấp vì đã nhận ra chiêu trò của chúng. Sau một hồi cò cưa, không thuyết phục được, kẻ gian đã chặn mọi liên lạc, chị Mai đành ngậm ngùi chấp nhận sự thật bản thân đã bị lừa tổng cộng 28.810.000 đồng.
Thẻ tín dụng là loại thẻ được các ngân hàng, tổ chức tín dụng cấp cho khách hàng để chi tiêu trước, trả tiền sau trong một hạn mức nhất định. Để thanh toán online, chỉ cần nhập các thông tin in trên mặt thẻ và mã OTP gửi về.
Thậm chí, một số website, sàn thương mại điện tử còn không cần xác thực qua mã OTP mà chỉ cần các thông tin trên thẻ là đủ. Hãy thận trọng, tuyệt đối không để người khác chụp được 2 mặt thẻ tín dụng cũng như không cung cấp bất kỳ thông tin nào của thẻ tín dụng để tránh mất tiền oan.
Theo khuyến cáo của các ngân hàng, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Đặc biệt, không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ; nhanh chóng trình báo Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.