Mã đầu tư có phải là tiền ảo?

Cách thức hoạt động của hai Cty VNCOIN và Thiên Rồng Việt do Nguyễn Hữu Tiến cầm đầu giống như một quỹ đầu tư, gọi vốn từ các nhà đầu tư với những “dự án bánh vẽ” (trung tâm thương mại, mỏ cát, sân bay…) mà kỳ thực Cty của Tiến không hề có liên kết gì. Với thủ thuật kỹ thuật, Tiến và đồng bọn đã tạo một dáng vẻ hoạt động theo công nghệ hiện đại khi cấp cho các nhà đầu tư những mã đầu tư (code) là những dãy số ảo từ 9-10 ký tự, có giá từ 2,5 triệu đến 250 triệu đồng.

Và cũng theo cách thức của những dự án phát triển tiền ảo tổ chức các chuỗi sự kiện quảng bá để kêu gọi vốn được gọi là ICO, Tiến cũng mở các buổi hội thảo để lôi kéo nhà đầu tư bằng cách bán ra các mã code với các gói ở mức giá 2,5 triệu đồng; 5 triệu đồng; 25 triệu đồng; 80 triệu đồng…

Trong khoảng thời gian từ năm 2016, Cty cổ phần OTCMAX (tên trước đó của VNCOIN) đã ký kết với hơn 6.000 nhà đầu tư, thu tổng số tiền hơn 200 tỉ đồng.

Mới đây Cty tư vấn Satis (Mỹ) chỉ ra rằng đã xác định được 78% ICO trong năm 2017 là lừa đảo. Tuy nhiên, VNCOIN trên thực tế không hẳn là một dự án phát triển tiền ảo. Cách nó hoạt động có tính pha trộn vừa như một quỹ đầu tư vừa cố tình mang vỏ bọc cổ phần chứng khoán và vừa có yếu tố ảo hóa là những mã code đầu tư được bán ra. Tóm lại là Tiến và đồng bọn sử dụng rất nhiều chiêu trò để qua mắt và lừa đảo những nhà đầu tư.

VNCOIN dù “loạn chiêu”… vẫn thắng được lòng tham

Với những thông tin ban đầu về vụ án VNCOIN có thể nói nhóm cầm đầu của hai Cty lừa đảo này đã “loạn chiêu”, tung ra tùm lum thông tin và sự hứa hẹn nhưng cuối cùng chẳng thực hiện gì. Cần nhớ rằng các dự án gọi vốn bằng tiền ảo (ICO) có một cách thức triển khai với quy trình bài bản và lớp lang chứ không theo kiểu lúc thế này lúc thế khác như VNCOIN.

Nhưng chung quy lại chính là tỉ lệ lợi nhuận “khủng” lên đến 1,8%/ngày mà VNCOIN cam kết trả cho các gói đầu tư trong suốt 90 ngày làm việc đã “chinh phục” được lòng tham của hơn 6.000 nhà đầu tư, để rồi cuối cùng khi Nguyễn Hữu Tiến bị bắt, các nhà đầu tư không những không nhận được lợi nhuận mà số tiền vốn bỏ ra cũng đã bị bay biến.

Chiêu thức trả lãi của VNCOIN cũng chẳng khác gì vụ tiền ảo đa cấp Pincoin, iFan hay trường hợp sàn tiền ảo Bitconnect: Lấy tiền của nhà đầu tư đến sau trả lãi cao cho nhà đầu tư đến trước để tạo niềm tin và thu hút bầy đàn, nhưng đến một lúc nào đó thì ôm số tiền còn lại… bùng té chạy.

Song cũng xem như còn… “may mắn” khi quy mô lừa đảo của vụ VNCOIN mới chỉ ở mức hơn 200 tỉ đồng của hơn 6.000 nhà đầu tư thì Nguyễn Hữu Tiến đã bị bắt chứ chưa gây thiệt hại lớn như vụ Cty Mordern Tech lừa đảo đến 15.000 tỉ đồng của 32.000 nạn nhân, hay vụ “sập sàn” Bitconnect khiến đồng tiền này từ mức 400USD giờ gần xuống tới mức đáy số 0 khiến bao nhiêu tiền đầu tư của hơn 50.000 người tại Việt Nam bay biến mất.