Gửi tiền thật, nhận sổ giả

Trong đơn kêu cứu gửi tới cơ quan báo chí, bà Huỳnh Tuyết Hằng cho biết, quá trình gửi tiền của mình diễn ra trong nhiều năm liền với số tiền gần 6 tỉ đồng. Mọi giao dịch đều được thực hiện tại hội sở của Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB)  tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn, phường Bến Nghé, quận 1, TPHCM. 

Cụ thể, vào ngày 7.9.2011, bà Huỳnh Tuyết Hằng đến Hội Sở Ngân hàng OCB để gửi số tiền 150.000.000 đồng vào tài khoản 0111100000503xxx. Tại đây, nhân viên ngân hàng OCB tên Vũ Phương Thảo đang giữ chức Trưởng Bộ phận – Trung tâm xử lý giao dịch tín dụng tại OCB, giới thiệu là ngân hàng đang có chương trình tiền gửi với lãi suất ưu đãi được tính từ ngày 12.3.2012 và đưa cho bà Hằng thông báo số 54/2011-TB-OCB-DCTC&DNT do ông Hoàng Kiều Phong ký. Từ đây, bà Hằng đồng ý mở tài khoản tiết kiệm tại OCB.

“Ngày 3.12.2012, OCB có xác nhận số dư tiền gửi của tôi. Việc xác nhận này do ông Hoàng Kiều Phong ký”, bà Hằng cho biết. Do việc nhận tiền lãi hàng tháng đều đặn và liên tục đúng thời hạn, nên ngày 8.6.2016, bà Hằng đã đến Hội sở OCB nộp thêm số tiền 700.000.000 đồng. Đến ngày 21.6.2016, bà Huỳnh Tuyết Hằng nộp thêm 4.900.000.000 đồng cũng tại Hội sở OCB. Việc giao nhận tiền cũng tại ngân hàng và nhận lại hợp đồng được ký kết giữa Ngân hàng Phương Đông chi nhánh Quận 1 bản chính. Theo hồ sơ bà Hằng cung cấp, cho đến hiện tại, bà đang có 3 hợp đồng do OCB phát hành. 3 hợp hồng này được gộp lại thành 2 sổ tiết kiệm với số tiền 5,7 tỉ đồng. 

“Đến tháng 9.2018, khi đến kỳ rút lãi rút tiền thì tôi không liên lạc được với nhân viên Vũ Phương Thảo, liên hệ đại diện phía ngân hàng thì được thông báo là sổ giả và nhân viên Vũ Phương Thảo đã nghỉ việc. Tôi đã nhiều lần đến ngân hàng nhưng đều không được giải quyết", bà Hằng bức xúc.

Trách nhiệm của OCB đến đâu?

Trong thông cáo báo chí phát đi từ ngân hàng OCB cho biết: Vào tháng 3.2019, OCB nhận được yêu cầu của bà Hằng, thông qua đại diện là Công ty Luật Hưng Yên, về việc OCB phải hoàn trả số tiền tiết kiệm gần 6 tỉ đồng. Khi nhận được yêu cầu, OCB đã kiểm tra và xác định sổ tiết kiệm, hợp đồng tiền gửi đứng tên bà Hằng là giả. Cụ thể, phôi sổ tiết kiệm bị làm giả, chữ ký của đại diện OCB trên các chứng từ không đúng và mẫu dấu sử dụng không phải mẫu dấu thật của OCB.

Do vậy, OCB cho rằng không có căn cứ xác định OCB có nhận tiền huy động của bà Hằng với số tiền 6 tỉ như bà Hằng trình bày, vì toàn bộ hồ sơ liên quan của bà Hằng cung cấp là hồ sơ giả. Mặc dù trước đó, bà Hằng đã mở tài khoản thanh toán tại OCB và sử dụng liên tục tài khoản này theo quy định để thực hiện các giao dịch. Tất cả các giao dịch của bà Hằng trên tài khoản đều được thể hiện cụ thể theo Sao kê tài khoản và hoàn toàn không có khoản tiền gần 6 tỉ như bà nêu.

Về nhân viên Vũ Phương Thảo, khi còn là nhân viên của OCB, bà Thảo là cán bộ tại bộ phận xử lý giao dịch tín dụng, thuộc khối hỗ trợ. Tuy nhiên, theo thông tin từ OCB, bà Thảo không được giao bất kỳ nhiệm vụ, quyền hạn gì liên quan đến việc huy động vốn của Khách hàng tại OCB.

Cũng theo thông tin do OCB cung cấp thì giao dịch giữa bà Thảo và bà Hằng có thể xem như các giao dịch cá nhân. Trên thực tế, bà Hằng là người thân của Thảo (dì - cháu) nên việc giao dịch giữa hai dì cháu với khoản tiền 6 tỉ hoàn toàn không trong tầm kiểm tra, kiểm soát của OCB.

Hiện nay, Cơ quan điều tra Công An TP. HCM đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Vũ Phương Thảo, tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu cơ quan, tổ chức”. Vì thế, mọi thông tin, kết quả của vụ việc đều cần kết luận cuối cùng của cơ quan này, thông cáo báo chí của OCB nêu rõ.