Nguy cơ lừa đảo

Khi bị chuyển khoản nhầm, khách hàng cần cẩn trọng bởi rất có thể đây là một hình thức lừa đảo tinh vi.

Thủ đoạn của các đối tượng xấu là cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người nào đó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay cùng với số lãi cắt cổ.

Một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền đã chuyển khoản nhầm. Cách thức trả lại tiền là người nhận phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền xong thông tin, số tiền trong tài khoản sẽ bị rút.

Bên cạnh đó, khi trót điền thông tin vào website mà kẻ gian đưa cho, thực tế người dân thường rơi vào trạng thái hoang mang, lo lắng và khá bị động. Lúc này, cần phải cố gắng bình tĩnh và liên lạc với ngân hàng và cả cơ quan công an càng sớm càng tốt.

Luật sư Đặng Văn Cường (Trưởng Văn phòng luật sư Chính Pháp - Đoàn luật sư TP Hà Nội) cho rằng, trong trường hợp không có dấu hiệu lừa đảo, người nhận tiền chuyển nhầm không sử dụng số tiền chuyển nhầm vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm. Người nhận tiền chuyển nhầm tuyệt đối không được chuyển lại tiền cho người lạ trừ khi có bên thứ ba làm chứng.

Người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ làm việc. Nếu nhận được điện thoại từ ngân hàng, cần kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.

Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Nếu là số tiền lớn, người nhận tiền chuyển nhầm nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh, thậm chí có thể liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Có thể vào tù nếu không trả lại tiền

Theo chuyên gia pháp lý Nguyễn Gia Hải (Công ty Luật TNHH Thái Hà), người bị chuyển khoản nhầm nhất quyết không trả lại số tiền, có ý định chiếm đoạt tài sản hoàn toàn có thể bị kiện và đối mặt với nguy cơ truy tố hình sự.

“Bởi lẽ, khoản 1 Điều 599 Bộ luật Dân sự quy định: Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó. Nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền...” - ông Hải cho biết.

Bên cạnh đó, Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 cũng quy định: "Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng hoặc dưới 10 triệu đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm".