Rủi ro khi thuê và cho thuê ví điện tử

Trao đổi với PV Báo Lao Động, luật sư La Văn Thái (Đoàn luật sư TP. Hà Nội) cho biết, theo Nghị định 88 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng: Hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn hoặc mua, bán thông tin từ 1 đến dưới 10 ví điện tử bị phạt từ 20-30 triệu đồng, thậm chí từ 10 ví điện tử trở lên sẽ bị phạt từ 40-50 triệu đồng.

Trên thực tế, đại diện ví điện tử MoMo cho hay, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, tất cả tài khoản ví điện tử MoMo đều phải liên kết với tài khoản ngân hàng. Theo đó, chứng minh nhân dân/căn cước công dân dùng để lập ví điện tử phải trùng với chứng minh nhân dân/căn cước công dân khi đăng ký tài khoản ngân hàng. Số điện thoại đang đăng ký ví MoMo cũng phải là số điện thoại đăng ký nhận mã OTP từ các ngân hàng. Họ và tên của chủ ví điện tử phải trùng khớp với họ tên đăng ký tài khoản ngân hàng.

Nhưng cũng từ đây, theo các chuyên gia bảo mật, hàng loạt rủi ro có thể đến với những người cho thuê ví điện tử. Theo đó, kẻ xấu có thể đánh cắp các thông tin cá nhân, thông tin ngân hàng... lợi dụng chúng để làm hợp đồng tín dụng, vay tiền. Hay sử dụng vào các mục đích, hoạt động bất hợp pháp như đánh bạc online, cá độ bóng đá, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Từ đó, người cho thuê sẽ gặp những rắc rối liên quan. 

Trong khi đó, liên quan đến các đối tượng thuê ví điện tử để tổ chức các trang đánh bạc trực tuyến, chuyên gia pháp lý cũng nói rằng, hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, công cụ mạng internet hoặc ví điện tử để tổ chức đánh bạc, chơi cờ bạc… đều bị pháp luật nghiêm cấm và đủ dấu hiệu cấu thành tội tổ chức đánh bạc, sẽ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngân hàng Nhà nước từng cảnh báo

Liên quan đến vấn đề đánh bạc qua ví điện tử MoMo, Ngân hàng Nhà nước từng yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cần có biện pháp phòng ngừa, giảm thiểu nguy cơ lợi dụng dịch vụ thanh toán để trung chuyển tiền đánh bạc, nạp tiền, thanh toán cho trò chơi điện tử bị cấm...

Ngoài ra, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cũng cần tăng cường biện pháp giám sát giao dịch ví điện tử; giám sát chặt chẽ tài khoản ví điện tử có số lượng và doanh số giao dịch lớn, đặc biệt giao dịch trực tuyến nhằm phát hiện giao dịch đáng ngờ, bất thường; ngăn ngừa sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán thực hiện giao dịch chuyển tiền liên quan đến cờ bạc, cá độ bóng đá và các mục đích bất hợp pháp.

Các ngân hàng thương mại, ví điện tử phải kịp thời cung cấp thông tin, báo cáo giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng trong ngăn ngừa, phát hiện phòng chống tội phạm theo quy định của pháp luật.