“Chơi cho vui” với vài chục hay vài trăm ngàn đồng…
Theo thông tin được công bố, vận hành từ ngày 18.4.2015 đến thời điểm 29.8.2017, Rikvip (sau đổi tên thành Tip.club) đã thu hút được 42.956.715 tài khoản người chơi thực trên hệ thống. Tổng số tiền được đổ từ kênh online (các cổng thanh toán trực tuyến; từ các loại thẻ viễn thông, thẻ game; chuyển từ tài khoản ngân hàng qua Cổng thanh toán quốc gia NAPAS) và offline (nạp tại hệ thống đại lí) lên đến 15,2 ngàn tỉ đồng, tính ra bình quân mỗi tài khoản “quăng” vào sòng bạc Rikvip/Tip.club hơn 354.000 đồng.
Nếu xét trên số tiền bình quân/1 tài khoản chơi Rikvip/Tip.club thì không phải quá lớn. Anh V, một người từng chơi game bài Tiến lên trên Rikvip cho biết: “Lúc đầu nghe mọi người kháo nhau nên tò mò, nạp thử vài chục ngàn qua thẻ cào điện thoại chơi thử, thấy cũng vui, nhưng có cái là nhanh hết tiền lắm, thua nhiều lúc nào không hay, chứ chẳng dễ thắng được đâu”.
Cứ kháo nhau “chơi cho vui” với từ vài chục ngàn đến vài trăm ngàn đồng bỏ ra, nhưng số tài khoản lên đến vài chục triệu cho nên tổng số tiền đổ vào sòng bạc Rikvip/Tip.club lên đến con số “khủng” như đã đề cập ở trên. Vấn đề đáng nói ở đây là, rất nhiều người chơi không có cảm giác mất mát do thua bởi số tiền thỉnh thoảng tiêu vào không lớn lắm, cũng tương đương số tiền mua vé số hay Vietlott, nhưng những kẻ cầm đầu và có liên quan thì có thu nhập “khủng”.
Cụ thể ở đây là, “ông trùm” Nguyễn Văn Dương đã hưởng khoảng 1.600 tỉ đồng từ số tiền người chơi đổ vào “sòng bạc” Rikvip/Tip.club và có hợp đồng chia 20% cho nguyên Cục trưởng C50 Nguyễn Thanh Hóa; nhóm Phan Sào Nam và Hoàng Thành Trung hưởng khoảng 1.850 tỉ đồng; các cổng thanh toán trung gian hưởng 258,4 tỉ đồng chiết khấu (riêng cổng thanh toán Giải trí số đã hưởng 217,8 tỉ đồng; các nhà mạng lớn hưởng 16% chiết khấu tương đương số tiền 1.402 tỉ đồng trong tổng giá trị thẻ viễn thông đã được các con bạc nạp vào là 9.296 tỉ đồng; ngoài ra là hệ thống đại lí (25 đại lí cấp 1 và 5.852 đại lí cấp 2) và nhiều “đối tác” khác của Dương và Nam. Đơn cử, đại lí cấp 1 có tổng giá trị giao dịch lớn nhất lên đến hơn 1.700 tỉ đồng, với mức chiết khấu nếu chỉ vài phần trăm thì cũng đã được hưởng hàng chục tỉ đồng. Rất nhiều con bạc lúc đầu nghĩ “chơi cho vui” thôi, nhưng về sau trở thành những “con bạc cơm gạo”, “con bạc khát nước”… dẫn đến hệ lụy lớn cho tài chính bản thân và kinh tế gia đình.
Trong khi đó, những kẻ cầm đầu và liên quan được hưởng lợi thì tha hồ bung tiền ra để nhằm hợp thức hóa nguồn tiền bằng cách đầu tư các dự án, góp vốn kinh doanh, mua bất động sản, xe cộ, gửi tiết kiệm, chuyển đổi thành vàng, ngoại tệ, chuyển ra nước ngoài (Phan Sào Nam gửi 3,5 triệu USD tại ngân hàng Bank of Singapore)…
Cổng thanh toán trực tuyến “nhúng chàm”
Từ khi cổng game cờ bạc Rikvip ra đời đã dần thu hút người chơi về đây bởi có nhiều trò cho người chơi lựa chọn, cho phép người chơi nạp tiền và rút tiền khi thắng. Trước khi Rikvip/Tip.club bị “đánh sập” thì nhiều người đã biết đến nó như một cổng game cờ bạc khá công khai và nổi tiếng. Với sự bảo kê của nguyên Cục trưởng C50, những “ông trùm” cũng không ngần ngại quảng cáo Rikvip trên mạng xã hội để thu hút người chơi. Nhiều trò game cờ bạc của một số doanh nghiệp nhỏ đã dần bị Rikvip lấn át, thậm chí có game phải “đóng” vì uy thế bảo kê đằng sau Rikvip quá lớn. Thực trạng này không khác một kiểu “cá lớn nuốt cá bé” khi người chơi dần đổ dồn về cổng Rikvip/Tip.club.
Tuy nhiên, một trong những yếu tố quan trọng để game cờ bạc như Rikvip lan rộng nhanh chóng thu hút nhiều người chơi chính là sự kết nối thanh toán trực tuyến. Với tổng số tiền khoảng 15,2 ngàn tỉ đồng chảy vào Rikvip/Tip.club, thì có đến 65% lượng tiền vào qua các kênh online đầy tiện lợi. Đây cũng chính là lợi thế của Rikvip so với nhiều doanh nghiệp nhỏ khác vận hành những con game cờ bạc. Bởi đánh bạc online mà nạp tiền vào/rút tiền ra khó khăn thì người chơi nhanh chóng nản mà bỏ sới.
Nhưng cũng qua đó càng cho thấy, những cổng thanh toán trực tuyến biết rất rõ bản chất cờ bạc của Rikvip/Tip.club nhưng vẫn kết nối và hợp tác, bởi khoản chiết khấu mang lại không hề nhỏ, cụ thể chỉ riêng cổng Giải trí số đã bỏ túi khoản chiết khấu thanh toán trung gian lên đến 217,8 tỉ đồng trên tổng số tiền chiết khấu cho các cổng thanh toán là 258,4 tỉ đồng. Có mạng lưới thanh toán rộng và tiện lợi thì các đường dây cờ bạc thu hút được người chơi nhanh, nhiều, chủ động quản lí được dòng tiền vào/ra. Ở chiều ngược lại, những “sòng bạc” online như Rikvip cũng chính là những “con gà đẻ trứng vàng” cho các cổng thanh toán trung gian vì hầu như được tìm đến hợp tác chứ không phải tốn tiền bạc, công sức để đi kết nối như đối với các ngành hàng kinh doanh hợp pháp trên thị trường.
Tại Việt Nam hiện nay có khoảng 20 cổng thanh toán online/ví điện tử được cấp phép hoạt động, tuy nhiên việc quản lí các cổng này lại đang quá lỏng lẻo. Không hẳn các cổng thanh toán đều có hoặc chỉ thuần thanh toán cho các cổng game cờ bạc, nhưng trong trường hợp có những “hạt sạn” xen lẫn trong tổng lượng giao dịch thanh toán thì cơ quan quản lí chuyên ngành cũng chưa thể phát hiện, minh chứng là các cổng thanh toán liên quan đến việc luân chuyển dòng tiền vào/ra trong vụ án Rikvip/Tip.club.