Ngày 26.8, TAND Hà Nội tiếp tục xét xử 135 bị cáo trong vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Cưỡng đoạt tài sản và Trốn thuế”.
Đây là các bị cáo trong đường dây cho vay lãi lên tới 1.570-2.190%/năm do Li Zhao Qiang, quốc tịch Trung Quốc làm chủ mưu, song đang bỏ trốn và bị truy nã quốc tế.
Theo cáo buộc, để đòi nợ, các bị cáo phân chia khách vay thành 5 nhóm theo 5 cấp độ thời gian quá hạn trả nợ, để có biện pháp đòi nợ tương ứng: Gọi điện thoại nhắc nợ, chửi bới, lăng mạ, gọi điện thoại cho người thân, dùng ảnh ghép (khỏa thân, làm tình, truy nã, quan tài…) lên mạng xã hội để bôi xấu danh dự của khách, gây áp lực buộc khách hàng phải trả tiền.
Khai tại tòa, các bị cáo cơ bản thừa nhận hành vi trong việc mời chào, hướng dẫn khách tải app để vay tiền, song riêng hành vi phân 5 cấp độ, đòi nợ kiểu giang hồ, thì đùn đẩy, nói không biết.
Zhang Min - người phụ trách mảng đòi nợ, khẳng định phân loại khách để nhân viên biết ai nợ lâu thì phải gọi điện giục nhiều hơn và hỏi khách có khó khăn gì, dặn nhân viên hỏi khách: "Nếu bạn có khó khăn gì hãy liên hệ với chúng tôi".
"Các tài liệu đang thể hiện ngay ở nhóm nợ thứ 2, nhân viên đòi nợ đã gọi điện chửi bới, đe dọa khách hàng?", HĐXX chất vấn.
Zhang Min khẳng định, công việc của bị cáo chỉ là nhắc nhở, tuyệt đối không chỉ đạo cấp dưới đi đòi nợ phải chửi bới, tìm đến nhà dán ảnh đồi trụy, đe dọa... Quy định công ty không cho phép làm điều này. Nếu nhân viên đòi nợ có những hành vi này, bị cáo chỉ nhận trách nhiệm trong việc giám sát nhân viên chưa "đến nơi, đến chốn".
Trước phủ nhận đó, đại diện Viện Kiểm sát cho hay, quá trình điều tra, các bị cáo thuộc nhóm đòi nợ "giang hồ" xuất trình "kịch bản đòi nợ" như trên, phân theo cấp độ. Họ đều khai kịch bản đòi nợ này do Zhang Min phát và yêu cầu họ làm theo.
Quá trình đòi nợ, Zhang Min và các trưởng nhóm "thường xuyên gây áp lực, yêu cầu các nhân viên truy thu nợ phải làm việc hiệu quả", đòi được nhiều tiền của khách vay, khuyến khích nhân viên dùng các cách đòi nợ như trên.
Zhang Min cho hay, sang Việt Nam năm 2021, khi đó hệ thống các công ty cho vay và đòi nợ của Li Zhao Qiang đã vận hành được một thời gian rồi, bị cáo chỉ tiếp tục quản lý.
Nhân viên ở dưới trước đó làm việc thế nào thì vẫn tiếp tục làm như thế. Trong các cuộc họp, nếu có nghe báo cáo về việc có nhân viên đòi nợ kiểu giang hồ với khách, bị cáo khẳng định luôn nhắc nhở, nghiêm cấm và yêu cầu xử phạt nhân viên đó.
"Bị cáo không chỉ đạo, gây áp lực thì nhân viên có động cơ mục đích gì mà tự dưng đi đe dọa người vay làm gì?", Viện Kiểm sát truy vấn.
Zhang Min khai, nhân viên truy thu nợ của công ty sẽ có 2 chế độ, lương cứng 3,9 triệu đồng, và hai là hoa hồng 5-10% số tiền đòi được.
Zhang Min còn cho rằng, nhân viên đòi nợ kiểu phi pháp, là do ham tiền hoa hồng, bất chấp tìm mọi cách đòi được nợ.