Đội cảnh sát hình sự Công an TP.Phan Thiết (Bình Thuận) vừa điều tra, làm rõ hành vi của nhóm 4 đối tượng chuyên dùng thủ đoạn lừa đảo những người kẹt tiền, thiếu hiểu biết đứng tên hồ sơ vay tài chính dưới mục đích mua điện thoại trả góp rồi đưa lại cho con nợ một ít tiền, sau đó lấy điện thoại mang đi bán.

Nhóm đối tượng gồm: Đinh Tiến Hùng (sinh năm 1990, ngụ TP.Phan Thiết), Huỳnh Thị Mẫn (sinh năm 2002), Bùi Thị Kim Minh (sinh năm 1981) và Bùi Thị Mỹ Tâm (sinh năm 1977, cùng ngụ huyện Hàm Thuận Bắc).

Một trong những nạn nhân của thủ đoạn này là bà Nguyễn Thị Hoa, ngụ huyện Hàm Thuận Bắc (Bình Thuận). Theo đó, nhóm đối tượng biết bà Hoa không am hiểu về vay tín dụng nhưng có nhu cầu vay tiền để trả một khoản nợ nên đã dẫn dụ, thuyết phục bà Hoa làm thủ tục, hồ sơ vay tiền “nhanh gọn, không phải trả lãi, trả gốc”.

Nghe lời các đối tượng, bà Hoa đã làm hợp đồng vay vốn tại một công ty tài chính với mục đích vay để mua điện thoại trả góp. Các đối tượng phân vai, đóng giả người thân của bà Hoa để trả lời các câu hỏi của công ty tài chính khi xác minh, xét duyệt hồ sơ vay. Sau khi vay trót lọt và mua được điện thoại, các đối tượng chỉ đưa cho bà Hoa một số tiền nhỏ, đồng thời các đối tượng lấy điện thoại của bà Hoa bán ra ngoài để chiếm đoạt số tiền chênh lệch.

Với mỗi hồ sơ, các đối tượng đã chiếm đoạt khoảng từ 5 đến 10 triệu đồng, tùy theo giá trị của chiếc điện thoại. Bằng thủ đoạn trên, chỉ trong khoảng một năm trở lại đây, nhóm này đã lừa đảo, dụ dỗ và chiếm đoạt tài sản với số tiền lên đến hàng trăm triệu đồng của người dân trên địa bàn TP.Phan Thiết và các huyện lân cận.

Bản chất của thủ đoạn được thể hiện rõ khi người dân đứng tên trong hồ sơ vay tiền, chỉ nhận được vài triệu đồng nhưng phải trả nợ theo tháng, tính toàn kỳ hạn phải trả lên đến vài chục triệu đồng.

Quá trình điều tra, công an xác định Đinh Tiến Hùng là chủ mưu, điều hành nhóm đối tượng. Việc lừa đảo được phân công nhiệm vụ cụ thể, theo đó, các đối tượng Tâm, Minh, Mẫn có nhiệm vụ tìm “con mồi” thông qua mạng xã hội Facebook, Zalo hoặc các mối quan hệ giới thiệu. Nếu ai giới thiệu được người cần vay thì nhóm này sẵn sàng gửi tiền hoa hồng.

Trước tính chất phức tạp, nghiêm trọng và biến tướng của hành vi lừa đảo, công an cũng có khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không tin vào các thông tin quảng cáo, cho vay trên mạng xã hội, không nghe theo các chiêu trò, dụ dỗ mà trao giấy tờ tùy thân hoặc cung cấp thông tin của cá nhân, bạn bè, người thân cho các đối tượng lừa đảo.