Ngày 9.9, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa xét xử Vũ Thị Thu Nhung (47 tuổi) - cựu Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) Chi nhánh Ba Đình về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Cáo buộc thể hiện, từ 2013, Nhung được bổ nhiệm chức vụ làm Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình, có nhiệm vụ phụ trách huy động vốn các khách hàng cá nhân.
Từ 2014, Nhung đưa ra thông tin không có thật với những người quen biết về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình có nhiều chương trình gửi tiền ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân có quan hệ nội bộ trong ngân hàng; lãi suất cao và quà tặng chăm sóc khách hàng có giá trị.
Các chương trình Nhung đưa ra như: Chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên tại Eximbank với lãi suất 7,5%/năm cùng quà tặng chăm sóc khách hàng hàng tháng; Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; Chứng chỉ tiền gửi trong giao dịch tài chính; Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên tại Eximbank với lãi suất từ 12 - 32%/năm.
Theo lời Nhung, các chương trình tiền gửi này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của lãnh đạo Eximbank nên không phát hành rộng rãi. Khi người có nhu cầu chuyển tiền vào tài khoản, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản nội bộ của Eximbank Chi nhánh Ba Đình, gửi lại chứng từ và chuyển lại tiền gốc và lãi cho khách.
Sau khi khách chuyển tiền vào các tài khoản, bị cáo sử dụng máy in, làm giả các chứng từ xác nhận nhận tiền theo mẫu, đóng dấu xác nhận của Eximbank Chi nhánh Ba Đình để chuyển lại cho bị hại.
Ngoài ra, Nhung còn chiếm đoạt số tiền lớn của khách hàng bằng phương thức đưa thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng.
Phục vụ mục đích này, Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, bản thân giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh (44 tuổi) làm Tổng Giám đốc Công ty. Song bị cáo nói dối đây là "công ty sân sau" của lãnh đạo ngân hàng.
"Sản phẩm đấu giá" là các hình ảnh về thửa đất, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của các cá nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng. Những hình ảnh này, Nhung lưu hình ảnh trên máy điện thoại tiện cho việc giới thiệu với khách.
Do tin tưởng những thông tin Nhung giới thiệu là thật, các khách hàng đã gửi tiền tiết kiệm và tiền ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý cho Nhung. Sau khi nhận tiền, Nhung sử dụng tiền của người nộp sau trả tiền cho người nộp trước, số tiền còn lại Nhung chiếm đoạt để sử dụng cho mục đích cá nhân.
Viện KSND cáo buộc từ 2014 - 2022, Nhung đã chiếm đoạt tiền của khoảng 100 bị hại, với tổng số tiền hơn 2.705 tỉ đồng.
Đến nay, cơ quan chức năng mới xác định có 46 bị hại chuyển tiền cho Nhung với tổng số hơn 788 tỉ đồng. Nhung đã sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại với tổng số tiền hơn 477 tỉ đồng. Hiện, số tiền Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỉ đồng.
Phiên tòa hôm nay cũng đã bị trả hồ sơ để điều tra việc ngoài Nhung còn có ai khác thực hiện hành vi phạm tội, sau phần công bố cáo trạng.