Ngày 31.12, Cơ quan điều tra Công an Hà Nội vừa kết thúc điều tra, chuyển hồ sơ đề nghị Viện KSND Hà Nội truy tố 64 bị can trong vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; cưỡng đoạt tài sản; trốn thuế” xảy ra trên địa bàn Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.

Đây là đường dây cho vay lãi nặng qua app, xuyên quốc gia bị Phòng Cảnh sát hình sự Hà Nội triệt phá hơn 7 tháng trước.

Theo cơ quan điều tra, Li Zhao Qiang (quốc tịch Trung Quốc) tạo lập các App “Cash VN”, “Vaynhanhpro” để cho các bị hại vay tiền với lãi suất cao từ 43.000 - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).

Zhang Min, Nguyễn Quang Vũ... là những đối tượng giúp sức cho Li Zhao Qiang vận hành các App trên thông qua 4 công ty.

Bị can Liu Dan Yang (quốc tịch Trung Quốc, 30 tuổi, tạm trú ở quận Cầu Giấy) có nhiệm vụ quản lý, điều hành mọi hoạt động của những bộ phận có liên quan để vận hành phần mềm cho vay lãi nặng.

Cùng với Li, Yang ở Việt Nam đã xây dựng và phát triển được một đội ngũ nhân viên làm tại các bộ phận, có nhiệm vụ cụ thể như môi giới, quảng cáo, thu ngân, duyệt hồ sơ, cho khách vay tiền, thu hồi nợ.

Tùy từng khách hàng cụ thể mà Yang và các nhân viên của mình sẽ giải ngân với số tiền cho vay khác nhau.

Người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và dùng danh bạ điện thoại của mình để thế chấp là có thể vay từ 2 - 30 triệu đồng.

Các đối tượng “cắt phế” tới 20-35% tổng số tiền vay của khách hàng, đồng thời căn cứ vào mức tín nhiệm cá nhân của con nợ để hệ thống AI tự động tính lãi suất cũng như thời gian phải trả nợ.

Từ tháng 7.2020 đến tháng 5.2022, đã có 31 bị hại vay tiền thông qua App “Cashvn”, “vaynhanhpro” với tổng số tiền hơn 1,2 tỉ đồng với lãi suất gần 400 triệu đồng.

Ước tính các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 313 triệu đồng.

Theo cơ quan điều tra, hành vi của các đối tượng đủ yếu tố cấu thành tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", quy định tại khoản 2, Điều 201- Bộ luật Hình sự.

Đặc biệt, người vay còn bị các đối tượng cho bộ phận đòi nợ nhắn tin, gọi điện khủng bố, đe dọa để ép trả nợ.

Zhang Min được xác định chỉ đạo đối tượng Nguyễn Quang Vũ... trực tiếp cắt ghép, chỉnh sửa hình ảnh của 6 bị hại với hình ảnh trong trang web đồi trụy, mua bán dâm để đe dọa, uy hiếp khi họ không có khả năng trả tiền.

Số tiền chúng buộc 6 bị hại phải trả nợ còn lại chỉ khoảng 35 triệu đồng. Hành vi cắt ghép hình ảnh để đòi nợ của các đối tượng để yếu tố cấu thành tội "Cưỡng đoạt tài sản", quy định tại điểm a, d, khoản 2, Điều 170- Bộ luật Hình sự.

Liên quan đến hành vi "Trốn thuế", theo kết luận, Liu Dan Yang là Giám đốc điều hành mọi hoạt động của Công Yoopay Việt Nam.

Liu Dan Yang phải chịu trách nhiệm hình sự đối với hành vi sử dụng bất hợp pháp 2 hóa đơn khống để xác định nghĩa vụ thuế giá trị gia tăng, thu nhập doanh nghiệp của Công ty Yoopay Việt Nam và đã trốn thuế được tổng số tiền gần 140 triệu đồng vào năm 2020.

Cơ quan Công an nhận định, đây là băng nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia, có yếu tố nước ngoài.

Nhóm này hoạt động cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản với quy mô lớn, tại nhiều tỉnh, thành với đông người tham gia.

Chúng hoạt động với phương thức, thủ đoạn rất tinh vi trên không mạng Internet, có sự câu kết chặt chẽ, phân công chức năng, nhiệm vụ cho nhiều khó khăn cho công tác điều tra, xử lý.

Việc sớm đưa ra truy tố, xét xử góp phần răn đe, phòng ngừa tội phạm.