Theo đó, 3 đối tượng cùng ở huyện Tứ Kỳ, tỉnh Hải Dương gồm: Hà Trọng Tài (sinh năm 1997, ở xã Hà Thanh); Vũ Văn Linh (sinh năm 1993, ở xã Minh Đức); Nguyễn Văn Quyền (sinh năm 1994, ở xã An Thanh).

Trước đó, ngày 19.10.2022, lực lượng chức năng đã tiến hành đồng loạt kiểm tra, phát hiện bắt giữ các đối tượng trên.

Căn cứ vào tài liệu đã thu thập được, đầu tháng 11.2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Tứ Kỳ (tỉnh Hải Dương) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can 3 đối tượng trên về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, theo quy định tại khoản 2, điều 201 Bộ luật Hình sự.

Đồng thời, áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với các đối tượng Tài, Linh và Quyền.

Theo tài liệu điều tra, từ đầu năm 2022, 3 đối tượng đã nảy sinh ý định cho người khác vay tiền với lãi suất cao để thu lợi bất chính.

Để tiện cho việc quản lý, cả 3 đối tượng đã mua quyền sử dụng phần mềm quản lý cầm đồ “Mecash”.

Sau đó, đăng ký tên tài khoản, tạo mật khẩu để quản lý số người vay, mức lãi suất, kỳ hạn đóng lãi của người vay.

Tài đăng ký tên tài khoản “anh tai97”; Linh đăng ký tên tài khoản “acau”; Quyền đăng ký tên tài khoản “quyen1102".

Các đối tượng cũng cho biết, thỏa thuận lãi suất từ 3.000 - 5.000 đồng/triệu/ngày, tương đương từ 109,5% - 182,5%/năm.

Riêng Hà Trọng Tài, ngoài cho vay với hình thức tín chấp lãi suất cao, còn cho vay “bát họ”, mức tiền vay từ 5 - 100 triệu đồng, thời gian trả tùy thuộc vào khách vay tiền, khách hàng có thể trả số tiền gốc giảm dần từ 50-100 ngày (hình thức vay này, Tài sẽ cắt lãi trước).

Cơ quan công an xác định, từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện, bắt giữ, Tài đã thực hiện 1.293 lượt cho vay, trong đó cho vay dưới hình thức tín chấp là 151 lượt, hình thức “bát họ” là 1.142 lượt, với tổng số tiền cho vay hơn 20 tỉ đồng, tổng tiền lãi đã thu trên 3,5 tỉ đồng.

Bên cạnh đó, 51 lượt vay với lãi suất trên 100%/năm, tổng tiền cho vay là gần 520 triệu đồng, tổng số tiền lãi đã thu gần 175 triệu đồng, thu lợi bất chính gần 145 triệu đồng.

Còn Linh đã thực hiện 276 lượt cho vay tín chấp với  tổng số tiền hơn 1,5 tỉ đồng, tiền lãi đã thu gần 479 triệu đồng, thu lời bất chính gần 417 triệu đồng.

Nguyễn Văn Quyền đã thực hiện 66 lượt cho vay tín chấp với tổng số tiền hơn 420 triệu đồng, tiền lãi đã thu gần 100 triệu đồng, thu lời bất chính gần 88 triệu đồng.