Đối tượng trong vụ án là Trần Xuân Kiên (sinh năm 1985, trú tại số 42 Lý Thánh Tông, phường Lê Thanh Nghị, TP.Hải Dương, tỉnh Hải Dương).

Kết quả điều tra của Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Hải Dương xác định: Năm 2017, Trần Xuân Kiên thuê Kiốt số 14 ở đường Nguyễn Trãi, phường Nguyễn Trãi, TP.Hải Dương để mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.

Từ năm 2017 đến ngày 6.5.2022, Kiên đã thực hiện 431 lượt cho vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tổng số tiền cho vay là gần 22 tỉ đồng.

Trong đó có 98 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất cho vay từ 109,5 % đến 365%/1 năm - vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật dân sự quy định).

Phần lớn khách vay, Kiên đều sử dụng hình thức vay tín chấp. Khi vay tiền, khách phải để lại giấy tờ tùy thân (căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân), viết giấy vay tiền theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc thì Kiên sẽ trả lại giấy tờ.

Khách vay tiền của Kiên đa số là người dân trên địa bàn thành phố Hải Dương và huyện Nam Sách, tỉnh Hải Dương. Đối tượng Kiên từng có tiền án về tội đánh bạc (năm 2016).

Căn cứ tài liệu điều tra, ngày 14.5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp dụng biện pháp tạm giam đối với Trần Xuân Kiên về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.