Thông tin từ lực lượng chức năng, từ năm 2018, đối tượng Trần Văn Dũng (sinh năm 1994, trú tại xã An Lư, huyện Thuỷ Nguyên, Hải Phòng) sử dụng tiền cá nhân cho vay lãi trên địa bàn huyện Thuỷ Nguyên qua hai hình thức cho vay họ góp (trả lãi theo ngày) và cho vay lãi nằm (trả lãi theo tháng) dưới vỏ bọc cửa hàng cầm đồ.
Dũng thuê 3 địa điểm trên địa bàn huyện Thuỷ Nguyên và tiến hành cho vay lãi gồm cơ sở ở tại xã An Lư, Thuỷ Triều và Lập Lễ của huyện Thuỷ Nguyên.
Qua công tác nắm tình hình, cơ quan điều tra phát hiện vào buổi chiều trong khoảng từ 15 đến 17h, thường có từ 3-5 đối tượng là nam thanh niên rời khỏi cửa hàng rồi trở lại vào lúc 18h cùng ngày. Đồng thời, cũng có một số người dân đến các cơ sở kinh doanh của đối tượng vào buổi chiều rồi lại vội vã trở đi…, dấu hiệu nghi vấn liên quan đến các hoạt động tín dụng đen.
Điều tra ban đầu cho thấy, tại xã An Lư, Dũng thuê Phạm Văn Việt (sinh năm 1994, trú tại địa chỉ trên) quản lý giấy tờ, danh sách người vay, số liệu người đóng lãi hằng ngày; Trần Văn Tùng (sinh năm 1999), quản lý cho vay và tiền lãi được thu về; Nguyễn Văn Nam (sinh năm 1995) và Trần Văn Ha (sinh năm 1998), làm nhiệm vụ thu tiền lãi hằng ngày.
Danh sách người vay, số liệu tiền cho vay, tiền thu lãi hằng ngày được các đối tượng quản lý chung trên ứng dụng quản lý cầm đồ Mecash. Tại cơ sở Khang Thịnh tại xã Thuỷ Triều, Nguyễn Hoàng Hải (sinh năm 1996) quản lý, phụ trách toàn bộ việc cho vay và thu hồi tiền lãi; Nguyễn Văn Hiển (sinh năm 2002) trông coi quán và thực hiện các công việc theo chỉ đạo của Hải.
Cơ sở kinh doanh Khang Thịnh tại xã Lập Lễ được Dũng giao cho Đào Văn Mạnh (sinh năm 1993), quản lý phụ trách toàn bộ việc cho vay và thu hồi tiền lãi; Vũ Văn Tú (sinh năm 1992) trông coi quán, thực hiện các công việc theo chỉ đạo của Mạnh.
Cơ sở này được Dũng giao nhiệm vụ cho vay các khoản lãi nằm. Danh sách người vay, số liệu tiền cho vay, tiền thu lãi hằng ngày được các đối tượng quản lý chung trên ứng dụng quản lý cầm đồ Mecash. Theo thoả thuận, các đối tượng Dũng trả công từ 7-8 triệu đồng/tháng.
Ngày 23.12.2021, sau khi đi thu tiền lãi trong ngày, các đối tượng trong ổ nhóm tập trung về cơ sở tại thôn An Thắng, xã An Lư. 18h cùng ngày, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.Hải Phòng cùng với Công an xã An Lư đã kiểm tra cơ sở trên, phát hiện các đối tượng đang có hành vi thu tiền lãi của 4 trường hợp cư trú trên địa bàn huyện Thuỷ Nguyên.
Quá trình bắt giữ, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hải Phòng đã thu giữ hơn 56 triệu đồng, nhiều điện thoại di động. Khám xét khẩn cấp tại thôn 8, xã Thuỷ Triều, cơ quan chức năng thu giữ 5 sổ ghi chép các khoản vay lãi, nhiều dao, kiếm; tại cơ sở tại xã Lập Lễ, thu giữ 1 đăng ký kinh doanh mang tên Đào Văn Mạnh.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hải Phòng xác định, tại cơ sở Khang Thịnh, đối tượng cho vay 9 khoản lãi nằm, 180 khoản vay họ góp với tổng số tiền cho vay họ góp với tổng số tiền cho vay hơn 5 tỉ đồng; lãi suất trung bình 121,6%/năm.
Tổng số tiền lãi đã thu được hơn 451 triệu đồng. Tại cơ sở xã Thuỷ Triều, các đối tượng đã cho 164 khoản với lãi suất trung bình trên 100%/năm; tổng số tiền đã cho vay khoảng 4,8 tỉ đồng; tiền lãi thu được khoảng trên 600 triệu đồng. Cơ sở xã Lập Lễ cho vay hơn 3,5 tỉ đồng; tiền lãi thu được hơn 166 triệu đồng…
Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hải Phòng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với 5 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự gồm Dũng, Tùng, Nam, Hải và Mạnh.