Theo hồ sơ vụ án, từ tháng 7.2020 đến 01.2021, đối tượng Tâm đã cho nhiều khách chủ yếu ở thành phố Lạng Sơn và huyện Cao Lộc vay 275 triệu đồng dưới hình thức vay bát họ, hưởng lợi bất chính trên 100 triệu đồng, lãi suất tương đương 109,5%/năm.
Người vay chỉ cần đặt một số giấy tờ hoặc có người quen dẫn đến bảo lãnh, không cần thế chấp tài sản. Hàng ngày đối tượng sẽ thuê người đến nhà của người nợ thu tiền lãi và tiền nợ, hoặc trả tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của Tâm.
Tín dụng đen gây ra nhiều hệ luỵ cho đời sống xã hội, người dân cần đề cao cảnh giác, không tham gia, tiếp tay, tạo điều kiện để các đối tượng lợi dụng hoạt động; tích cực cung cấp thông tin, hỗ trợ lực lượng Công an đấu tranh, xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm.