Dễ như vay tín dụng đen

Theo Công an tỉnh Kiên Giang, hiện nay, trên địa bàn tỉnh có 2 phương thức hoạt động phổ biến mà các nhóm tín dụng đen đang áp dụng để dụ người vay.

Thứ nhất là tổ chức phát, dán tờ rơi ở các khu công nghiệp, khu dân cư, khu trọ công nhân, các chợ truyền thống... với những nội dung chào mời vay tiền hấp dẫn như: “Không cần thế chấp, nhận tiền ngay trong ngày” hoặc chỉ cần “A lô là có tiền”, kèm theo số điện thoại liên lạc để người vay tiền liên hệ. Cách làm thứ hai thì tinh vi hơn và kén chọn người vay hơn là tạo App vay tiền online - hình thức vay vốn qua ứng dụng điện thoại thông minh hoặc website.

Người vay tiền không cần gặp mặt, không cần chứng minh thu nhập cá nhân, không cần đến tài sản đảm bảo hay thế chấp vẫn vay được khoản tiền từ 1 đến 10 triệu đồng. Việc thu hồi nợ khi người vay tiền chậm trả, hoặc mất khả năng thanh toán, nhóm tín dụng đen qua App dùng các chiêu trò đòi nợ như nhắn tin đe dọa, đăng ảnh bêu xấu lên mạng xã hội, lấy cắp thông tin trên điện thoại liên hệ làm phiền bạn bè người thân.

Bà N.T.A.L ngụ phường Vĩnh Quang, TP Rạch Giá vay số tiền 20 triệu đồng, mỗi ngày góp 280.000 đồng bao gồm cả tiền gốc và lãi, góp trong vòng 90 ngày, tương đương số tiền 25,2 triệu đồng.

Sau đó, bà L vay số tiền 40 triệu đồng, mỗi ngày góp 560.000 đồng, góp trong vòng 90 ngày. Bà L đóng tiền gốc và lãi được 75 ngày (tương đương số tiền 42 triệu đồng) thì không còn khả năng trả (lãi suất ước tính 0,28%/ngày, 102,2%/năm, gấp 5,11 lần so với lãi suất quy định). Đến khi bà L không còn khả năng đóng thêm tiền lãi nên bị đối tượng cho vay gây sức ép.

Đánh mạnh tội phạm tín dụng đen

Trước tình hình tội phạm hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng gây nhiều bất ổn cho xã hội, Công an TP Rạch Giá (Kiên Giang) đã và đang triển khai các biện pháp đấu tranh, đánh mạnh tội phạm “tín dụng đen”. Qua đó đã xử lý và khởi tố nhiều đối tượng hoạt động trên địa bàn.

Điển hình như đã bắt và củng cố hồ sơ để khởi tố 6 đối tượng ngụ tỉnh Thanh Hoá, TP Hà Nội về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Công an TP Rạch Giá tiến hành kiểm tra hành chính một căn nhà trong Khu đô thị Tây Bắc mà các đối tượng trên thuê ở thì phát hiện và thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến việc cho vay tín dụng đen. Các đối tượng khai nhận, để tiếp cận với những người muốn vay tiền, chúng in danh thiếp, sau đó mang rải ở những khu vực đông dân cư, chợ, khu công nghiệp.

Khi khách có nhu cầu vay sẽ được nhận tiền nhanh chóng, người vay cũng không cần thế chấp tài sản gì. Tùy vào tình hình và năng lực của người vay tiền, chúng sẽ quyết định cho vay “tiền đứng” hay “tiền góp” với lãi suất cao đến 365%/năm.

Thượng tá Danh Ngọc Thu - Trưởng Công an TP Rạch Giá cho biết, công nghệ thông tin phát triển, chỉ vài thao tác đơn giản qua App (phần mềm ứng dụng) là người vay có thể dễ dàng có được khoản tiền vay đáp ứng nhu cầu trước mắt. Nhưng cái giá phải trả của người trót dính vào tín dụng đen qua App cũng rất phức tạp. Ngoài ra, còn rất nhiều tổ chức tín dụng đen núp dưới vỏ bọc công ty tài chính quảng cáo, dán tờ rơi khắp hang cùng ngõ hẻm, đánh lừa người vay như “cho vay từ ngân hàng thật”.

Thượng tá Danh Ngọc Thu cũng thông tin: Bằng những vỏ bọc như vậy, không ít tổ chức tín dụng đen đã đánh lừa được người vay nhẹ dạ. Đến khi nạn nhân sập bẫy, những tổ chức tín dụng đen này tìm mọi chiêu trò để áp lãi suất cao chóng mặt, chỉ trong thời gian ngắn đã đưa khoản tiền vay ban đầu tăng gấp vài chục đến hàng trăm lần. Khi người vay chưa kịp trả nợ, những đối tượng này dùng mọi thủ đoạn của xã hội đen, đe dọa, ném chất bẩn, gọi điện quấy rối bạn bè, người thân của người vay tiền để gây áp lực, buộc người vay phải tìm mọi cách xoay tiền trả nợ.