Như Lao Động đã đưa tin, Công an tỉnh Thanh Hoá đã phối hợp các đơn vị chức năng Bộ Công an, Công an các tỉnh triệt xoá băng tội phạm tín dụng đen với những hành vi côn đồ, xử người như thời Trung Cổ. 

Theo kết quả điều tra, băng nhóm này được tổ chức bài bản, có nhiều thủ đoạn tinh vi.

Theo đó, "Cty ma" với tên Cty tài chính Nam Long do Nguyễn Đức Thành cầm đầu, trực tiếp điều hành. Nguyễn Cao Thắng là người cung cấp tài chính; tham gia hoạt động, giúp sức bên dưới có các đối tượng nhóm kế toán; nhóm quản lý nhân sự; nhóm tư vấn, chăm sóc khách hàng; nhóm tiếp xúc khách hàng và thu nợ...

Bộ máy của Cty này gồm 26 chi nhánh (khu vực) ở 63 tỉnh thành, mỗi chi nhánh phụ trách địa bàn 2 - 5 tỉnh do một người quản lý cầm đầu, được chi trả tiền công, số điện thoại, tiền thuê nhà làm trụ sở giao dịch, làm việc và sinh hoạt cho cả bộ máy quản lý và nhân viên.

Các đối tượng đã tạo vỏ bọc hợp pháp với danh nghĩa Cty CP tư vấn đầu tư và kỹ thuật xây dựng Thành Nam (do Nguyễn Đức Thành đăng ký kinh doanh từ tháng 7.2017 nhưng đã dừng hoạt động và không có chức năng kinh doanh tài chính và không kê khai thuế). 

Tổ chức tín dụng đen này đã tổ chức tuyển dụng nhân viên thông qua mạng xã hội facebook, zalo và các trang rao vặt, việc làm... Chúng đưa ra lời hứa hẹn trả lương cao. Người chúng hướng tới là đối tượng thanh niên có nhu cầu việc làm, độ tuổi từ 18 - 30, chưa có tiền án, tiền sự, lý lịch trong sạch để tránh sự chú ý của cơ quan chức năng.

Tuy nhiên, khi đặt bút ký vào làm việc, người được coi là nhân viên của Cty ma, tổ chức tín dụng phạm pháp này sẽ phải tuân thủ những quy định mang tính "xã hội đen", "luật rừng" khắt khe, mang tính ràng buộc, khống chế, đe doạ bằng các hình phạt như "nếu phá vỡ hợp đồng sẽ bị phạt 100 triệu đồng, chặt ngón tay, huỷ hoại bản thân và gia đình", "đánh đòn sa thải", "Phạt cải tạo trong công ty", "cho đi tù - quốc pháp"...

Tổ chức tín dụng đen này hoạt động rất chuyên nghiệp, huấn luyện nhân viên bằng hình thức "cầm tay chỉ việc", người đi trước hướng dẫn người đi sau; tập huấn bằng các giáo án thẩm định, giáo trình xử lý nợ, sổ sách ghi chép quản lý khách hàng.

Tổ chức này cũng huấn luyện đưa ra cách xử lý khi bị khách hàng là các con nợ chống trả. Nhóm này còn dùng thủ đoạn chuyển hoá khoản tiền vay với lãi suất "cắt cổ" mà người vay không trả được sang cơ quan chức năng bằng các đơn tố cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đơn vu khống. 

Chúng còn hướng dẫn cách "xử lý" khi khai báo với công an, riêng có người cảnh giới, sử dụng sim điện thoại riêng để phục vụ việc cho vay, và có sim riêng phục vụ việc đòi nợ, đe doạ...

Tổ chức in ấn tài liệu, biểu mẫu hợp đồng cho vay và giấy tờ mua bán tài sản nhằm phục vụ việc chuyển hoá nợ khi đòi nợ, xử lý hợp đồng quá hạn. Sử dụng hàng trăm tài khoản ở hàng chục ngân hàng để chia nhỏ số tiền thu của lãi nhằm tránh rủi to...