Viện KSND TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Tân về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Tân là đối tượng đã lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỉ đồng.
Theo cáo buộc, Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1-9.2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp tại ngân hàng này.
Sau khi không làm cộng tác viên, tháng 1.2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng VPBank.
Tháng 3.2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân đều chưa tất toán.
Trong khoảng thời gian từ tháng 7-8.2017, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh làm giả chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu... mang tên Nguyễn Thị Yến.
Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo; mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank.
Tân và đối tượng Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.
Cơ quan công tố cáo buộc, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản khác.
Hành vi của Tân bị điều tra khi ngân hàng trên tố cáo cô ta có hành vi sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền vay.
Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỉ đồng cùng với tiền lãi là gần 1,9 tỉ đồng.
Theo cáo trạng, một số cán bộ ngân hàng tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của khách hàng giả mạo, song cơ quan điều tra không đủ căn cứ xử lý hình sự.
Đối với một nhân viên tín dụng ngân hàng VPBank, chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Song người này được xác định "bỏ trốn khỏi địa phương" nên cơ quan công an đã tách rút tài liệu để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.
Với đối tượng tên Tỉnh, quá trình điều tra, công an chưa xác định được nhân thân, lai lịch nên đã tách rút tài liệu để làm rõ sau.