Trước đó, qua việc chơi hụi nên Phương quen biết với bà Phan Thị Diễm, ngụ cùng xã, cũng là chủ các dây hụi mà Phương tham gia.

Trong quá trình chơi hụi, Phương tham gia chơi nhiều dây hụi lớn nhưng chưa hốt, một số lần Phương vay tiền của bà Diễm và thường trả gốc lẫn lãi đầy đủ. Không những vậy, Phương còn thường cho tiền con của Diễm nên tạo được lòng tin.

Khoảng tháng 7.2019, bà Đinh Thị Phương (62 tuổi, ngụ cùng xã) tìm gặp Lê Thị Phương để vay tiền với lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/ngày. Ngoài ra, bà Đinh Thị Phương cũng hứa hẹn sẽ cho thêm tiền Phương. Mặc dù không có số tiền lớn, nhưng do nghĩ sẽ thu được số tiền lãi cao nên Phương nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của bà Diễm để đưa cho bà Đinh Thị Phương vay lấy tiền lãi.

Để bà Diễm tin tưởng, Phương nói vay tiền để làm đáo hạn ngân hàng cho khách và hứa trả lãi 3.000 đồng/1 triệu/ngày. Đồng thời, Phương cũng đề nghị bà Diễm huy động tiền của người khác để cho Phương vay lại. Ngoài tiền lãi Phương trả theo số tiền vay, bà Diễm sẽ hưởng thêm 1.000 đồng/1 triệu/ngày từ tiền huy động.

Từ ngày 7.8.2019 đến ngày 15.11.2019, bà Diễm cho Phương vay 9 lần với số tiền trên 6,5 tỉ đồng. Sau khi nhận tiền của bà Diễm, Phương cho bà Đinh Thị Phương vay với tổng số tiền 5,35 tỉ đồng, lãi suất như thỏa thuận trước đó.

Tuy nhiên, đến đầu năm 2020, Phương không trả tiền lãi và tiền gốc cho bà Diễm do không nhận được tiền từ bà Đinh Thị Phương. Không có khả năng trả nợ cho bà Diễm, nhưng muốn giữ uy tín để tiếp tục vay tiền của nhiều người khác, Phương tung thông tin cần vay tiền để cho người khác vay với lãi suất hấp dẫn.

Do tin tưởng, bà Diễm cùng 10 người khác tiếp tục cho Phương vay với số tiền trên 23 tỉ đồng. Trong thời gian thực hiện hành vi phạm tội, Phương chiếm đoạt của 11 bị hại với tổng số tiền trên 29 tỉ đồng. Số tiền này, Phương dùng gần 400 triệu đồng để trả lãi và khoảng 200 triệu đồng tiền gốc, còn lại Phương sử dụng cho cá nhân.

Do không thấy Phương trả lãi như đã hẹn, nhiều chủ nợ tìm đến nhà Phương để gây áp lực. Tháng 8.2020, Phương về quê chồng tại xã Phú Đức, huyện Châu Thành, tỉnh Bến Tre sinh sống trước khi bị cơ quan công an khởi tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tại phiên tòa ngày 6.9, Hội đồng xét xử Tòa án nhân dân tỉnh Long An đã tuyên phạt Lê Thị Phương mức án 15 năm tù, buộc bị cáo có trách nhiệm hoàn trả cho các bị hại số tiền trên 29 tỉ đồng chiếm đoạt.