Chiêu trò cũ rích nhưng hiệu quả

Lợi dụng tâm lý của nhiều người tin tưởng, chủ quan khi chuyển tiền đến tài khoản mang tên người quen, các nhóm lừa đảo sau khi có trong tay tài khoản ngân hàng nào đó sẽ săn tìm tài khoản mạng xã hội có tên tương tự để làm mồi nhử.

Ngày 26.3.2024, nạn nhân của chiêu trò lừa đảo trùng tên tài khoản ngân hàng, ông X - một lãnh đạo UBND xã Cúc Phương (huyện Nho Quan, Ninh Bình) - cho biết bị các đối tượng lừa đảo hack Zalo và dùng tài khoản để nhắn tin mượn tiền của hầu hết tài khoản có tên trong danh sách bạn bè.

Đáng chú ý, tài khoản ngân hàng mà đối tượng lừa đảo cung cấp trùng với họ tên của ông X và trùng luôn cả ngân hàng mà ông X đang sử dụng, chỉ khác số tài khoản.

Ngay khi nhận được thông tin, ông X đã xác minh sự việc trên trang cá nhân Facebook để cảnh báo mọi người không chuyển tiền cho đối tượng đó.

Ngoài ra, các đối tượng lừa đảo thường nhắm vào những người ở vùng nông thôn, nhẹ dạ cả tin để lừa chuyển tiền hòng chiếm đoạt tài sản. Thông qua giao dịch chuyển tiền, nhiều cán bộ, giao dịch viên ngân hàng đã kịp thời phát hiện dấu hiệu lừa đảo, thông báo cho cơ quan chức năng để xử lý.

Sáng 12.4.2024, khách hàng N.T.M (trú tại thôn Thành Tây, xã Văn Phú, huyện Nho Quan) đến quầy giao dịch của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh huyện Nho Quan để thực hiện giao dịch.

Tuy nhiên, trong quá trình giao dịch, giao dịch viên thấy khách hàng có biểu hiện bất thường đã trấn an và trao đổi thì được chị M đưa cho xem ứng dụng Messages hỏi, có phải đây là số tiền 2 tỉ đồng không?

Quá trình trao đổi với chị M, giao dịch viên phát hiện trước khi đến giao dịch tại Ngân hàng Agribank chi nhánh huyện Nho Quan, chị M đã chuyển cho đối tượng tên là LUONG HA KHANH LINH số tiền gần 400 triệu đồng từ app vào ban đêm. Theo yêu cầu của đối tượng, gần sáng 12.4.2024, chị M đến ngân hàng xin vay cầm cố sổ tiết kiệm để tiếp tục chuyển 200 triệu đồng cho đối tượng.

Xác định đây là một hình thức lừa đảo qua mạng, giao dịch viên đã báo cáo sự việc lên Ban Giám đốc chi nhánh, đồng thời tìm mọi biện pháp trì hoãn giao dịch và liên hệ với Công an Thị trấn Nho Quan để phối hợp.

Mặc cảnh báo, nhiều người vẫn sập bẫy

Thiếu tá Nguyễn Văn Nam - Phó Trưởng phòng An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Ninh Bình - cho hay: Thời gian qua, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật trên không gian mạng trên cả nước nói chung và địa bàn Ninh Bình nói riêng diễn biến phức tạp, phương thức, thủ đoạn tinh vi, mức độ thiệt hại lớn.

“Mặc dù đã đẩy mạnh công tác tuyên truyền với nhiều hình thức đa dạng. Nhưng trước sự phát triển như vũ bão của công nghệ thông tin, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, khó lường. Bên cạnh đó, các thủ đoạn lừa đảo cũng thường đánh vào sự mất cảnh giác, chủ quan, không đề phòng của người dân”, thiếu tá Nam nhấn mạnh.

Trước tình trạng vẫn còn nhiều người dân thiếu cảnh giác trước loại hình tội phạm công nghệ cao đang hoạt động lừa đảo trên mạng xã hội, cơ quan Công an đã đưa ra khuyến cáo với người dân, đề nghị người dân không chuyển tiền khi được yêu cầu mà chưa hề biết đối tượng đó là ai để tránh việc bị các đối tượng lợi dụng lòng tin lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bên cạnh đó, người dân cần chú ý không tự ý tải các website, các đường link do các đối tượng lạ mặt cung cấp để tránh việc bị đánh cắp dữ liệu hoặc mã độc xâm nhập vào hệ thống điện thoại, máy tính.