Ngày 29.8, Công an quận Hà Đông, Hà Nội ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam Phạm Duy Quyền (ở Ninh Bình) để điều tra về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đồng thời tiếp tục làm việc với những người liên quan trong vụ án.

Theo điều tra, khoảng tháng 11.2020, Quyền sử dụng mạng xã hội Facebook đăng lên các nhóm “Chạy tiệc cưới Hà Nội”, “Phát tờ rơi Hà Nội”…. với nội dung: Tuyển người nghe hội thảo Credit.

Để thu hút sự chú ý, Quyền thông báo: “Ai đến dự sẽ được nhận 80.000 đồng”. Khi khách đến dự hội thảo, Quyền yêu cầu chụp lại chứng minh nhân dân, căn cước công dân gửi sang số điện thoại của bị can.

Trong thời gian từ năm 2020-2021, Quyền đã mượn danh nghĩa của một số tổ chức, cá nhân để mở hội thảo tại 2 địa điểm: Số 229 Tây Sơn, phường Quang Trung, quận Hà Đông và số 131 Trần Phú, phường Văn Quán, quận Hà Đông.

Những người đến dự hội thảo đều được Quyền thông báo “phải ngồi nghe từ 1 đến 2 tiếng đồng hồ, và trước mắt chỉ cần điểm danh bằng cách cầm chứng minh nhân dân, căn cước công dân chụp ảnh” và hướng dẫn 3 bước như sau: Chụp ảnh chứng minh nhân dân, căn cước công dân hai mặt với thẻ nhân viên của VietCredit; Chụp ảnh với nhân viên của VietCredit; Chụp ảnh cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit.

Kết thúc hội thảo, Quyền tìm cách mua nhiều sim điện thoại, sử dụng các thông tin cá nhân có được rồi tự viết hợp đồng, tự ký tên của các khách hàng để làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit. 

Với thủ đoạn trên, Quyền đã sử dụng thông tin của 139 người, chủ yếu là sinh viên, để làm hồ sơ vay tín dụng của Công ty VietCredit, qua đó chiếm đoạt số tiền gần 1,9 tỉ đồng.

Theo cơ quan công an, hành vi chiếm đoạt tài sản của Quyền, xuất phát từ việc lỏng lẻo trong việc xét duyệt hồ sơ, chấp thuận cho vay tiền của doanh nghiệp trong vụ án này.

Bình quân mỗi hồ sơ vay tiền ít nhất 13 triệu đồng. Vậy nhưng chỉ một đối tượng, chỉ với thông tin căn cước và ảnh của người khác, lại dễ dàng làm thủ tục vay tiền rồi chiếm đoạt.