Cho vay thông qua 2 trang web
Ngày 17.6, Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh đang điều tra vụ án "cho vay lãi nặng" trong giao dịch dân sự thông qua trang web tamo.vn và findo.vn do Aigars Plivčs (quốc tịch Latvia, 38 tuổi, ngụ TP Thủ Đức) cùng đồng phạm thực hiện tại TP Hồ Chí Minh.
Theo Công an TP Hồ Chí Minh, Aigars Plivčs là giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự thông qua các trưởng phòng, trưởng bộ phận của 3 công ty gồm Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN mà Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh phối hợp với Công an Quận 10 và Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) TP Hồ Chí Minh đã triệt phá hồi tháng 4.
Kết quả điều tra xác định, Aigars Plivčs và đồng bọn hoạt động cho vay thông qua trang web tamo.vn và findo.vn do tập đoàn Sun Finace (trụ sở tại Latvia) thiết lập, thông qua 3 pháp nhân là Công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN để hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam.
Đây là các trang web cho vay tài chính tiêu dùng điện tử, đã cài đặt lập trình sẵn. Khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web điền thông tin họ tên, số điện thoại, địa chỉ email, thu nhập hằng tháng, chi tiêu hằng tháng, số CMND/CCCD, số tài khoản, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện là hệ thống tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.
Khách hàng sẽ được nhận tiền vay chuyển vào tài khoản ngân hàng. Lúc này, hệ thống tự động thành lập ba hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Công ty Digital Credit, Công ty Fincap, hợp đồng dịch vụ tư vấn với Công ty Sofi Solutions.
Tất cả hợp đồng này được lưu giữ trên hệ thống, các bên đều không ký kết gì trên hợp đồng. Mỗi khách hàng trong quá trình thao tác trên hệ thống vay tiền sẽ được hướng dẫn tạo một tài khoản trên hệ thống "tamo", "findo".
Khách hàng có thể xem thông tin khoản vay của mình bằng cách đăng nhập trang web tamo.vn, findo.vn hoặc thông qua ứng dụng "tamo", "findo" trên điện thoại.
Lãi suất "cắt cổ"
Aigars Plivčs khai là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở chính tại Latvia, tập đoàn quản lý điều hành mọi hoạt động cho vay qua 2 trang web tamo.vn và findo.vn.
Aigars Plivčs tuy không đứng tên đại diện pháp luật, nhưng là giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự thông qua các trưởng phòng, trưởng bộ phận của 3 công ty. Bị can này có 2% cổ phần trong Công ty Sofi Solutions.
Aigars Plivčs cũng thừa nhận, khi khách hàng vay qua hai trang web trên thì công ty không có hoạt động tư vấn, cầm đồ gì; thừa nhận biết rõ lãi suất của các khoản vay đều cao hơn 100%/năm.
Aigars Plivčs thuê người đứng tên đại diện pháp luật để thành lập ba công ty trên. Các công ty này đều được Aigars Plivčs chỉ đạo để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Lãi suất cho vay của các công ty này thấp nhất là 401,5%/năm; cao nhất là 1.379,7%/năm, gấp 20 lần đến 68 lần mức lãi suất cao nhất cho phép theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Tổng số tiền thu lợi bất chính mà Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận 10 đã chứng minh được qua làm việc với 29 người vay tiền hơn 780 triệu đồng. Hành vi của Aigars Plivčs có dấu hiệu của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.