Trong ngày 9.3 mở phiên toà sơ thẩm xét xử Nguyễn Thị Hà Thành cùng 25 bị cáo về các tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự“, đại diện Viện KSND Hà Nội đã công bố bản cáo trạng truy tố.
Trong đó, Nguyễn Thị Hà Thành bị xét xử về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Ở hành vi này, nhiều cán bộ ngân hàng Thương mại CP Việt Á (VAB) vướng lao lý với vai trò giúp sức cho Thành chiếm đoạt tài sản.
Theo Viện Kiểm sát, Thành tìm những người có tiền để vay với lãi suất cao hoặc rủ rê hợp tác làm ăn. Không có tài sản đảm bảo, Thành không thể đề nghị họ đưa tiền trực tiếp cho mình.
Thành nghĩ cách để họ gửi tiền vào VAB bằng hình thức: Gửi tiết kiệm rồi đưa sổ tiết kiệm cho bị cáo quản lý; Gửi tiền tiết kiệm với hình thức đồng sở hữu hoặc gửi vào tài sản công ty rồi phong tỏa lại, chỉ có người vay mới có quyền rút tiền khi đến hạn.
Thông qua các mối quan hệ, Thành tìm cách tiếp cận với Nguyễn Thị Thu Hương - Trưởng Bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp, Phòng Giao dịch Đông Đô, VAB.
Thành bàn với Thu Hương nói với Quản Trọng Đức - Giám đốc Chi nhánh Hà Nội, Trưởng Phòng giao dịch VAB Đông Đô việc bị cáo sẽ đồng sở hữu gửi số lượng tiền lớn vào VAB.
Ngay sau khi gửi, bị cáo sẽ cầm cố sổ tiết kiệm để vay tiền ngân hàng.
Đức và một số nhân viên ngân hàng đã giúp sức cho Thành trong tất cả các khâu từ khi gửi tiền tiết kiệm, thẩm định hồ sơ vay, nhận tiền giải ngân và tất toán khoản vay một cách thuận lợi. Qua đó, Thành đã chiếm đoạt được tiền của VAB.
Cụ thể, Đức đồng ý cho Thu Hương soạn thảo, phát hành 2 văn bản: Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn và Giấy đề nghị phong toả. Hai văn bản này trái với quy định của VAB vì chúng chỉ dành cho khách hàng doanh nghiệp.
Đức đã tự chỉnh sửa một số nội dung trên mẫu Hợp đồng thành khách hàng cá nhân, rồi giao cho Thu Hương soạn thảo và ông ta ký đóng dấu.
Với mẫu Giấy đề nghị phong tỏa, Đức yêu cầu cấp dưới Nguyễn Mai Phương - kiểm soát viên, ký, đóng dấu.
Do Đức thường phổ biến với các nhân viên việc Thành là khách hàng VIP, nên cán bộ phòng giao dịch đã đồng ý ký các chứng từ của bộ hồ sơ gửi trước khi khách hàng ký hoặc ký khống chứng từ nộp tiền khi Thành chưa có tiền nộp vào ngân hàng.
Để cho người đồng sở hữu tin và đồng ý bỏ tiền cùng gửi tiết kiệm, Thành cần phải có một nửa hoặc một phần tiền. Khi không có tiền, Thành nhờ Đặng Thị Quỳnh Hương - Trưởng phòng khách hàng cá nhân VAB "vay nóng" hộ và bị cáo sẽ trả lãi cao.
Tuy nhiên cũng có trường hợp, không vay được tiền cho Thành, Thu Hương và Quỳnh Hương bảo nhân viên lập sổ tiết kiệm chỉ là số tiền người đồng sở hữu nộp vào. Song sổ này lại thể hiện việc Thành là đồng sở hữu.
Ngay khi có sổ tiết kiệm đồng sở hữu, Thành nhờ Thu Hương, Quỳnh Hương thế chấp để vay tiền của VAB số tiền lên tới 95% giá trị sổ. Thực tế Thành không cho người đồng sở hữu biết việc thế chấp sổ tiết kiệm.
Thực tế, Thành cùng với Nguyễn Thanh Tùng ký giả chữ ký của người đồng sở hữu rồi đưa cho Thu Hương, để được giải ngân.
Đến ngày 28.3.2018, Thu Hương phát hiện Thành ký giả chữ ký của những người đồng sở hữu để làm hồ sơ vay tiền VAB, đã yêu cầu phải trả tiền các khoản vay và viết bản cam kết thể hiện sai phạm này.
Với thủ đoạn trên, Thành đã chiếm đoạt gần 274 tỉ của VAB, và một số cá nhân tổng cộng 63 tỉ đồng.