Ngày 18.10, Công an quận Hà Đông, Hà Nội cho biết, đã khởi tố bị can, tạm giam Nguyễn Trung Sơn (25 tuổi); Văn Tuấn Châu (22 tuổi); Nguyễn Trần Đức Quang (18 tuổi); Nguyễn Phương Trung (35 tuổi); và Vũ Văn Dũng (39 tuổi) cùng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Đây là nhóm xịt sơn vào cửa, gây áp lực mục đích đòi nợ gia đình chị N (trú ở phường Quang Trung, quận Hà Đông) bị công an bắt quả tang hôm 12.10 vừa qua. Trong đó, Dũng cầm đầu, còn Sơn, Châu, Quang, Trung làm thuê. 

Theo điều tra, cuối năm 2018, Dũng tổ chức kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay bốc bát họ, từ 5-50 triệu đồng. Khi cho khách vay, Dũng cắt lãi trước. Cụ thể, với bát họ 10 triệu Dũng cắt lãi 2 triệu đồng, khách phải trả trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 200.000 đồng (tương ứng lãi suất 146%/năm).

Đáng chú ý, khi khách có nhu cầu vay, Dũng giao Quang đến tận nhà để xác định thông tin, nếu đủ điều kiện mới giao dịch. Nhóm Dũng yêu cầu người vay phải tự nói tên tuổi địa chỉ và số tiền cần vay để quay video bằng điện thoại di động và viết giấy vay tiền, làm căn cứ đòi nợ.

Dũng tổ chức hoạt động phạm tội như mô hình doanh nghiệp; phân công đối tượng chuyên khai thác khách hàng, đối tượng chuyên đi đòi nợ.

Dũng thuê một căn hộ chung cư trên địa bàn phường Kim Liên, quận Đống Đa, để vừa tụ tập cả nhóm, vừa phục vụ cho những đàn em là người tỉnh ngoài tá túc.

Dũng và các đàn em hình thành mối liên hệ khá chặt chẽ, xoay quanh thỏa thuận về tiền. Mỗi ngày, đàn em của Dũng được phát khoảng 50.000 đồng tiền xăng xe, chuyên đi khai thác khách hàng cũng như đòi nợ.

Ngoài việc được bao trọn gói tiền ăn ở, thu nhập chính của đàn em đến từ 25% của lãi suất mỗi gói cho vay. Cụ thể, trường hợp 1 “bát họ” cho vay 10 triệu; người vay chỉ được nhận 8 triệu đồng, thì đàn em của Dũng sẽ được hưởng 25% của số tiền 2 triệu cắt lãi.

Khi khách chưa trả đúng hạn, nhóm đàn em gây sức ép về tinh thần như nhắn tin, xịt sơn... khiến nhiều “con nợ” đã phải trốn biệt tăm. Cũng có “con nợ” đã phải đâm đơn tố giác, và từ đây, hoạt động phạm tội của ổ nhóm này đã phát lộ…

Theo cảnh sát, Dũng đã cho khoảng 300 khách vay tiền, với số tiền cho vay khoảng 18 tỉ đồng (người vay thấp nhất 5 triệu đồng, người cao nhất 50 triệu đồng).

Khi triệt phá nhóm cho vay lãi nặng trên, cảnh sát thu giữ 8 sổ ghi chép khách vay nợ, 6 điện thoại di động, cùng nhiều tài liệu khác...