Trong số 86 người bị đề nghị truy tố do liên quan đến sai phạm tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và các đơn vị, Đặng Phương Hoài Tâm bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) cáo buộc hành vi “Tham ô tài sản”.
Theo C03, Tâm được phân về nhóm quản lý, theo dõi các tài sản, trong đó có các tài sản riêng lẻ của Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát từ khoảng năm 2013, 2014.
Cùng với Tâm còn có một nhân viên tên Ân, có nhiệm vụ quản lý, theo dõi tài sản gồm các trường thông tin: Tên tài sản, địa chỉ, chủ tài sản, ai giữ sổ.
Đến năm 2017, Ân nghỉ việc đi nước ngoài, Tâm được giao theo dõi dư nợ tại Ngân hàng SCB liên quan đến các tài sản này.
Tâm vẫn tiếp tục theo dõi, cập nhật song song với một nhân viên khác về danh sách tài sản riêng lẻ và có thêm phần thông tin dư nợ gồm: tên công ty, số tiền vay, ngày giải ngân, tài sản đảm bảo, dư nợ, hạn vay, tên chi nhánh.
Đầu năm 2020, Tâm được bổ nhiệm Phó Văn phòng HĐQT phụ trách toàn bộ công việc. Tâm giao việc theo dõi dư nợ cho một nhân viên dưới quyền.
Lúc này, Tâm trực tiếp chỉ đạo, quản lý, theo dõi danh sách cá nhân, danh sách cổ đông công ty, tài sản chuyển nhượng, hứa chuyển nhượng cổ phần các công ty.
Bị can còn là đầu mối phối hợp với Nguyễn Phương Anh - cựu Phó Tổng Giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula, để cung cấp thông tin các công ty, cá nhân không có dư nợ hoặc thành lập công ty mới để vay vốn SCB.
Qua rà soát, Tâm xác nhận từng quản lý thông tin, dư nợ liên quan tại SCB đối với 98 tài sản loại Nhà ở, đất ở tại TPHCM và 28 tài sản loại Đất nông nghiệp ở quận 9 (TP Thủ Đức), TPHCM.
Tâm biết những tài sản này được thế chấp cho các khoản vay SCB do nhóm bị can Nguyễn Phương Anh thực hiện. Ngoài ra, Tâm cũng trực tiếp liên lạc với Trần Hoàng Giang - cựu Phó Giám đốc khối phê duyệt tín dụng và xử lý nợ Hội sở SCB để cập nhật tình hình dư nợ các khoản vay SCB và tài sản thế chấp.
Mặc dù, Tâm khai từ năm 2020 không biết nhóm Phương Anh cần thành lập công ty để làm gì, song C03 cho rằng, lời khai của các bị can Trương Mỹ Lan, Nguyễn Phương Anh, Trần Hoàng Giang… cho thấy, cô này biết việc thành lập đó để tạo lập khách hàng vay vốn tại SCB (trong khoảng thời gian từ năm 2013 đến năm 2022).
Theo C03, trong vụ án, Đặng Phương Hoài Tâm có hành vi chỉ đạo nhóm đối tượng tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát thành lập, sử dụng các công ty “ma”, tìm các cá nhân đứng tên khoản vay, tài sản cho Trương Mỹ Lan để hợp thức các khoản vay khống tại SCB, giúp bà chủ chiếm đoạt tài sản của ngân hàng này.
Cụ thể, từ ngày 15.11.2019 đến ngày 1.1.2020, Tâm trực tiếp phối hợp với Nguyễn Phương Anh hợp thức hồ sơ thực hiện 85 khoản vay có tổng dư nợ gốc và lãi phát sinh là hơn 85.000 tỉ đồng;
Từ ngày 2.1.2010 đến ngày 17.10.2022, khi Tâm là Phó Trưởng Văn phòng phụ trách, nhóm Phương Anh đã hợp thức hồ sơ thực hiện 279 khoản vay có tổng dư nợ gốc, lãi phát sinh hơn 129.000 tỉ đồng;
Ngoài ra, từ ngày 1.1.2018 đến ngày 14.11.2019, Tâm phụ trách quản lý, sử dụng 126 tài sản và theo dõi toàn bộ dư nợ tại SCB liên quan đến số tài sản này; trong đó có 112 tài sản đang được thế chấp cho 119 khoản vay còn dư nợ tại SCB, có liên quan trực tiếp đến hành vi phạm tội của Trương Mỹ Lan và đồng phạm.
C03 cáo buộc, hành vi của Đặng Phương Hoài Tâm đã phạm vào tội “Tham ô tài sản”, với vai trò giúp sức cho Trương Mỹ Lan, liên đới chịu trách nhiệm số tiền hơn 171.359 tỉ đồng bà chủ Vạn Thịnh Phát chiếm đoạt và thiệt hại hơn 57.363 tỉ đồng tiền lãi cho SCB.
Trong vụ án, C03 xác định, Trương Mỹ Lan đã sử dụng SCB để huy động vốn, sau đó lập hồ sơ khống để chiếm đoạt tiền của ngân hàng này, số tiền hơn 304.000 tỉ đồng và gây thiệt hại lãi phát sinh hơn 129.372 tỉ đồng.