Theo điều tra, cầm đầu “băng nhóm” lừa đảo trên là đối tượng Lương Ngọc Đức (sinh năm 1996, trú tại tổ 5, khu Đông Sơn, phường Cẩm Sơn, TP. Cẩm Phả). Đối tượng thuê căn nhà trên làm địa điểm cho các nhân viên hoạt động. Đức thống nhất với các đối tượng: Trần Trung Hiếu, Phạm Đức Nguyện cùng lập các fanpage mạo danh các công ty tài chính như: Công ty Hạ Thái, Công ty HSJC, Công ty GC, Công ty Hoàng Lâm… để lừa các khách hàng vay tiền với lãi suất thấp.

Khi khách hàng đồng ý vay tiền sẽ phải nộp cho họ số tiền gọi là tiền bảo hiểm khoản vay. Sau khi khách hàng tin tưởng và đóng tiền bảo hiểm thì Đức chỉ đạo chặn số nhằm chiếm đoạt số tiền này.

Đường dây thuê 4 cơ sở để hoạt động gồm 3 cơ sở ở Cẩm Phả và 1 cơ sở ở Hạ Long. Bước đầu, Công an đang làm rõ tổng số tiền lừa đảo lên tới hàng trăm tỉ đồng do nhóm này thực hiện trong một thời gian dài.