TAND Cấp cao tại Hà Nội vừa đưa ra xét xử phúc thẩm vụ án Thái Thị Thương Huyền (37 tuổi) - cựu nhân viên một ngân hàng về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Theo bản án sơ thẩm, chị Trần Thu Thủy là bạn học cũ của Thái Thị Thương Huyền và cùng làm trong ngành ngân hàng.
Từ tháng 5-11.2018, trong thời gian nghỉ chế độ thai sản, Huyền cần tiền chi tiêu, trả nợ và đưa tiền cho bố để xây mộ tổ ở quê, nên bị cáo nảy sinh ý định gian dối.
Huyền gọi điện cho chị Thủy hỏi vay 2,2 tỉ đồng để đáo hạn khoản vay cho khách hàng. Huyền cam kết từ 15-20 ngày sẽ trả gốc và lãi.
Cả hai trao đổi qua điện thoại và nhắn tin qua tài khoản Facebook, thỏa thuận mức lãi suất là 4.000 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương lãi suất 146%/năm.
Trong các ngày 19.11-7.12.2018, Huyền đã gửi cho Thủy hình ảnh 2 hợp đồng khách hàng đáo hạn để vay Thủy 2,2 tỉ đồng với lãi suất như đã thoả thuận. Thực tế Thủy chuyển cho Huyền 2 tỉ đồng, cắt lãi trước 155 triệu đồng. Số tiền này đã bị Huyền chiếm đoạt.
Tại cơ quan điều tra, Huyền khai nhận nguồn gốc các hợp đồng trên là do bị cáo xin từ một nhân viên khác với lý do làm hợp đồng mẫu để tham khảo.
Huyền cũng khai nhận số tiền 2 tỉ đồng chiếm đoạt được, bị cáo đưa cho bố đẻ để xây dựng mộ của dòng họ ở quê. Tuy nhiên bị cáo không có tài liệu để chứng minh.
Cơ quan tố tụng cho rằng Huyền là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân, có nhiệm vụ phát hành thẻ tín dụng, không có chức năng nhiệm vụ liên quan đến việc cho vay tín dụng thông thường.
Tuy nhiên, bị cáo sử dụng hợp đồng không có thật để chiếm đoạt 2 tỉ đồng của chị Thủy.
Theo tòa sơ thẩm, quá trình điều tra và tại phiên tòa đã làm rõ, Huyền chủ ý đưa ra các thông tin gian dối, đề xuất mức lãi suất cao để chị Thủy tin tưởng, giao tiền.
Hành vi của Huyền là hành vi vi phạm pháp luật, lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác, không phải là giao dịch dân sự.
Liên quan đến vụ án, cơ quan tố tụng xác định, Thủy về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Cụ thể, từ ngày 15 đến 22.10.2018, Thủy đã cho Huyền vay số tiền 475 triệu đồng. Thực tế, Thủy chuyển cho Huyền 449,6 triệu đồng, cắt lãi trước 37,9 triệu đồng.
Trên cơ sở đó, tòa cấp sơ thẩm đã quyết định tuyên phạt Huyền 13 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và Trần Thị Thu Thủy 30 tháng cải tạo không giam giữ về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Về trách nhiệm dân sự, tòa buộc Huyền phải bồi thường cho Thủy 2 tỉ đồng đã chiếm đoạt và Thủy phải trả lại cho Huyền 32,7 triệu đồng.
Sau phiên tòa sơ thẩm, Huyền kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Tuy nhiên, khi phiên tòa phúc thẩm mở ra, bị cáo này có đơn xin hoãn xét xử vì lý do sức khỏe và TAND Cấp cao tại Hà Nội đã quyết định hoãn phiên tòa.