Như Lao Động đưa tin, ngày 25.5, Phòng Cảnh sát hình sự thông tin vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an và các phòng nghiệp vụ triệt phá đường dây cho vay lãi nặng lên đến 2.190%/năm.

Liên quan đến vụ án gần 300 đối tượng đã bị đưa về trụ sở cơ quan công an để phân loại điều tra, làm rõ.

Từ lời khai của các đối tượng và nạn nhân, cơ quan công an cũng vạch trần thủ đoạn cho vay và thu hồi nợ của đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia trên, khiến người dân khiếp đảm, bức xúc.

Phân cấp trong đường dây tín dụng đen

Tại cơ quan điều tra, Trần Thị Hằng, 31 tuổi, trú tại TP Hòa Bình, tỉnh Hòa Bình - một trong số các đối tượng liên quan đường dây “tín dụng đen” núp bóng công ty tài chính này khai, vị trí thẩm định hồ sơ khách hàng của công ty có khoảng 10 người. Quy trình xét duyệt hồ sơ sẽ mất từ 5-10 phút.

Khách hàng muốn vay cần tải app, cung cấp thông tin cá nhân, chụp ảnh nhận diện tay cầm chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và cung cấp số điện thoại tham chiếu liên kết với danh bạ của con nợ.

Sau khi thẩm định thành công, khách hàng sẽ được giải ngân ngay lập tức mà không cần gặp gỡ hay ký bất kỳ một giấy tờ nào.

Số tiền lãi sẽ được phía công ty tài chính cắt ngay khi chuyển tiền giải ngân cho khách hàng. Nếu không trả được nợ, tiền lãi sẽ nhân lên theo ngày, lãi mẹ đẻ lãi con lên tới 2.190%/năm.

Đối với trường hợp khách hàng không trả được, công ty này sẽ phân cấp đòi nợ từ M0-M3, chia rõ nhiệm vụ cho từng cấp. Tuy nhiên, đó chỉ là hình thức, giấy tờ và văn bản.

Trên thực tế, những đối tượng đứng đầu sẽ giao cho cấp dưới đòi nợ theo kiểu “muốn làm gì thì làm”, miễn làm sao thu được tiền về, có doanh thu là có thưởng.

Vì vậy, các đối tượng cấp dưới phụ trách truy thu sẽ tìm đủ thủ đoạn để “tấn công” con nợ cũng như bạn bè, người thân của họ.

Trong số đó, Trần Hữu Hảo được phân cấp M0 có nhiệm vụ nhắn tin, gọi điện thúc giục khách hàng trả nợ khi khách quá từ 1-3 ngày không trả nợ gốc. Nguyễn Thanh Tùng, với vị trí M1 có nhiệm vụ truy thu với khách hàng quá hạn trả nợ từ 4-9 ngày.

Đây chính là nhóm được phân cấp làm nhiệm vụ đe dọa, “tấn công” cả bạn bè, người thân của con nợ.

Bỗng dưng thành con nợ

Theo cảnh sát, nhiều người không vay tiền của chúng song "bỗng dưng" trở thành con nợ, bị khủng bố tinh thần, đe doạ.

Trong đó có trường hợp của chị T (trú ở Phú Thọ). Dù không phải là người vay tiền, nhưng bỗng nhiên một ngày, hình ảnh của chị T kèm những thông tin liên quan đến cơ quan làm việc xuất hiện tràn lan trên mạng xã hội.

Qua tìm hiểu được biết, một người bạn của chị T vay tiền qua app nhưng không trả được, các đối tượng liền tìm đến chị và rất nhiều người thân của con nợ bị tấn công, khủng bố, đe dọa. Bản thân chị T còn bị chúng dọa sẽ gửi các giấy tờ đến nơi làm việc, khiến chị T suy sụp tinh thần phải tìm đến cơ quan công an trình báo.

Trường hợp chị T không phải là hiếm, rất nhiều người đã trở thành nạn nhân bất đắc dĩ của các đối tượng, đường dây, ổ nhóm cho vay lãi nặng, đòi nợ theo hình thức “tín dụng đen”.

Chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự cho biết, hành vi của các đối tượng là manh động, táo tợn, gây ảnh hưởng tới đời sống của người dân.

Việc cắt ghép ảnh, tung lên mạng xã hội đe dọa để gây áp lực cho con nợ cũng như người thân, bạn bè của họ là hành vi không chỉ vi phạm pháp luật mà còn vô đạo đức, xâm hại đến đời sống tinh thần của các bị hại.

Cơ quan chức năng đang tiếp tục phân loại, điều tra, làm rõ để đưa các đối tượng ra xử lý trước pháp luật, góp phần răn đe chung, trả lại cuộc sống bình yên cho nhân dân.