Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã ra lệnh bắt giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Dương Hoàng Linh (sinh năm 1997, cư trú tại thôn Xuân Bồ, xã Xuân Thủy, huyện Lệ Thủy, tỉnh Quảng Bình) về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Linh quen biết với bà T từ tháng 4.2022 do là đồng nghiệp tại một ngân hàng. Tháng 9.2023, Linh rủ bà T làm dịch vụ đáo hạn tín dụng cho khách hàng với số tiền 1.900.000.000 đồng và đã hoàn thành việc đáo hạn này; cả hai hưởng lợi được số tiền 17.000.000 đồng nên bà T tin tưởng Linh.
Đầu tháng 10.2023, Linh còn thiếu nợ bà T một số tiền do vay mượn cá nhân nên nảy sinh ý định lừa đảo bằng cách nói rằng Linh có nguồn khách vay đáo hạn thẻ tín dụng để bà T cho Linh vay tiền.
Hình thức vay tiền như sau: Khách hàng của Linh có thẻ tín dụng đã sử dụng hết hạn mức được cấp, nay cần một số tiền để thanh toán lại hạn mức này cho ngân hàng, nếu không sẽ phải chịu lãi suất trên 30%/1 năm.
Do đó, Linh rủ bà T cho Linh vay tiền để làm đáo hạn thẻ tín dụng cho khách bằng cách bà T chuyển tiền cho Linh để Linh thanh toán dư nợ thẻ tín dụng cho khách.
Sau đó, dùng thẻ tín dụng này của khách để quẹt vào các máy quẹt thẻ thanh toán (POS) để thanh toán các khoản mua hàng của các khách hàng khác. Chủ máy POS sẽ trả lại tiền cho Linh kèm theo tiền hoa hồng rồi Linh sẽ chuyển tiền gốc lại cho bà T; chia nhau phần tiền hoa hồng được hưởng.
Tin tưởng Linh, bà T đã nhiều lần chuyển cho Linh số tiền 800.000.000 đồng để Linh làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng cho khách. Sau khi chuyển số tiền nói trên, Linh đưa ra các lý do gian dối để yêu cầu bà T chuyển tiền khắc phục các lỗi của giao dịch nếu không sẽ bị mất toàn bộ số tiền bà T đã giao cho Linh.
Để bà T tin tưởng, Linh tự tạo tài khoản Zalo giả rồi tự nhắn tin qua lại giữa hai tài khoản với nội dung cần nộp tiền để khắc phục lỗi máy POS.
Đồng thời, Linh làm giả các hình ảnh email của một ngân hàng rồi chụp màn hình lại gửi cho bà T.
Bà T tiếp tục chuyển cho Linh số tiền 3.152.000.000 đồng để Linh đóng tiền khắc phục lỗi.
Sau khi có tiền, Linh sử dụng để đánh bạc qua mạng, nếu thắng, Linh sẽ chuyển lại tiền cho bà T để bà T tin tưởng. Linh nhiều lần chuyển khoản trả lại bà T số tiền khoảng 1.300.000.000 đồng để bà T tin tưởng.
Đầu tháng 11.2023, gia đình bà T hỏi ngân hàng thì biết là không có trường hợp nào nộp tiền vào máy POS để rút ra như thông tin mà Linh đưa ra.
Sau đó, Linh khắc phục cho bà T số tiền khoảng 400.000.000 đồng. Số tiền còn lại Linh tiêu xài cá nhân hết, không có khả năng trả lại nên bà T trình báo cơ quan công an.
Căn cứ kết quả điều tra, ngày 16.11.2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã bắt giữ Linh để điều tra, làm rõ hành vi phạm tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".