Công an xã Tân Hương (huyện Tân Kỳ, Nghệ An) vừa cho biết, nhận được trình báo của anh Trần Văn Ngọc (SN 1988, trú xã Tân Hương, huyện Tân Kỳ) với nội dung tài khoản ngân hàng của vợ anh Ngọc vừa nhận được số tiền chuyển khoản hơn 278 triệu từ một tài khoản lạ. Do không rõ ai chuyển số tiền lớn như vậy và chuyển tiền vì mục đích gì, nên anh Ngọc đã báo tin nhờ Công an xã Tân Hương giúp đỡ.
Sau khi tiếp nhận thông tin trên, Công an xã Tân Hương đã tiến hành xác minh. Quá trình phối hợp với ngân hàng xác minh và rà soát, Công an xã Tân Hương đã xác định số tiền trên là của anh V.T.K. (trú TP Ninh Bình) chuyển khoản nhầm.
Ngày 15.1, Công an xã Tân Hương đã thông báo liên hệ và mời anh K tới trụ sở Công an xã Tân Hương, huyện Tân Kỳ để làm việc.
Sau khi anh K xuất trình được thông tin chứng minh anh K là người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của vợ anh Ngọc, Công an xã Tân Hương đã lập biên bản làm rõ sự việc. Tại buổi làm việc, anh Ngọc đã rút số tiền nêu trên và hoàn trả đầy đủ cho anh K.
Trong môi trường giao dịch điện tử nở rộ như hiện nay, việc chuyển nhầm tài khoản hoặc bỗng nhiên nhận được tiền không hiếm.
Hồi cuối năm 2023, tại Thanh Hoá một chủ quán cơm đã đăng bài lên mạng xã hội để tìm người chuyển nhầm 270 triệu đồng (lẽ ra chỉ phải chuyển 270.000 đồng cho bữa ăn). Người khách cuối cùng cùng liên lạc và lãnh đạo công an phường Lam Sơn (Thanh Hoá) và đại diện quán cơm sau khi kiểm tra giấy tờ tùy thân và một số bằng chứng khác, xác nhận chủ nhân số tiền chuyển nhầm và làm thủ tục trao trả theo đúng quy trình pháp luật.
Những câu chuyện này cho thấy người chuyển tiền cần thận trọng, người bỗng nhiên nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc trong tài khoản cũng không được tham vì theo quy định của pháp luật, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật và sẽ phải chịu xử lý.
Và cuối cùng, ngay cả khi xác định được người chuyển nhầm thì cũng cần trình báo cơ quan công an, tránh trường hợp có những đối tượng xấu dùng chiêu “trả nhầm tiền” với số tiền nhỏ để thực hiện những hoạt động phi pháp.