Trong ngày 14.3, TAND Hà Nội tiếp tục xét hỏi 26 bị cáo trong vụ án Nguyễn Thị Hà Thành (39 tuổi) lừa đảo chiếm đoạt hơn 433 tỉ của ba ngân hàng VAB, PVcomBank, NCB và 4 khách hàng đại gia.
Trong vụ án này PVcomBank thiệt hại 49,4 tỉ đồng. Ngoài ra, PVcombank hiện giữ 4 sổ tiết kiệm của đại gia Đặng Nghĩa Toàn, tổng giá trị 52 tỉ đồng.
Trong các lần nêu quan điểm, ông Toàn luôn khẳng định không bị Thành lừa mà bị các cán bộ ngân hàng "phản bội". Ông không biết về việc Thành giả chữ ký sổ tiết kiệm của mình để thế chấp vay tiền.
Đại gia này đề nghị PVcomBank trả lại tiền của ông trong các sổ tiết kiệm, bao gồm cả tiền lãi tính đến thời điểm hiện tại, theo đúng quy định pháp luật.
Đối đáp, đại diện PVcomBank xin được "xử lý" các sổ tiết kiệm của ông Toàn, nhằm thu hồi khoản vay trái phép và thu hồi khoản lãi mà ngân hàng này đã trả ông Toàn từ khi phát hành sổ tiết kiệm, tổng hơn 4 tỉ đồng.
Đại diện ngân hàng NCB, bị xác định thiệt hại 47,5 tỉ đồng, cũng mong muốn được thay đổi tư cách tố tụng như PVcomBank.
NCB đề nghị tuyên bố giao dịch gửi tiền của các đại gia với ngân hàng mình, giao dịch cầm cố sổ tiết kiệm, giao dịch NCB cho vay đều là vô hiệu.
Trong phiên xét hỏi chiều qua, "số phận" của các sổ tiết kiệm đứng tên các đại gia cũng được các luật sư đặt ra với Ngân hàng VietABank (VAB).
Luật sư cho rằng, khách VIP của VietABank ký hợp đồng tiền gửi với ngân hàng, tiền nộp theo đúng quy định, đã ký và nhận đầy đủ phiếu kiểm tiền. Nhưng hết thời hạn gửi, hàng trăm tỉ đồng bị VietABank "giam" lại.
"Khách hàng không thế chấp thì phải trả lại tiền cho họ. Hà Thành giả chữ ký khách để chiếm đoạt tiền của VietABank thì buộc Thành bồi thường cho VietABank, không thể lấy tiền của khách để đền ngân hàng", luật sư nêu quan điểm.
Tại tòa, phía VietABank tiếp tục đề nghị được dùng sổ tiết kiệm của các đại gia, khách VIP trong vụ án để tất toán các khoản vay của Hà Thành. Nghĩa vụ trả lại tiền cho những người này, thuộc về Hà Thành, không phải VietABank.
Liên quan vụ án, hai trong số các đại gia này bị cơ quan công an tách vụ án, điều tra về hành vi Cho vay lãi nặng để tiếp tục làm rõ, xử lý theo quy định pháp luật.
Trong số những người bị Thành giả chữ ký, rút tiền trong sổ tiết kiệm đồng sở hữu có ông Đặng Nghĩa Toàn.
Cáo trạng xác định, tổng số tiền bị cáo Thành vay của ông Toàn, sau đó chỉ định ông này gửi tiết kiệm tại 3 ngân hàng PVcomBank, NCB và VAB là 122 tỉ đồng.
Bị cáo Thành khai, vay tiền của ông Toàn, không đưa tiền trực tiếp, không có hợp đồng vay tiền. “Bị cáo nghĩ ông Toàn biết việc bị cáo dùng sổ tiết kiệm của ông để làm tài sản đảm bảo nhằm vay vốn ngân hàng”, lời khai của bà Thành.
Trước đó, tại phiên tòa diễn ra hồi tháng 5.2022, bị cáo Thành từng khai rằng, ông Toàn không biết việc bị cáo thế chấp sổ tiết kiệm; ông Toàn chỉ nghĩ bị cáo cầm sổ để chứng minh tài chính chứ không nghĩ bị cáo sẽ rút tiền, bởi nếu biết thì ông Toàn sẽ lấy lại sổ chứ không để bị cáo cầm cố sổ tiết kiệm.
Trong khi đó, đại gia Đặng Nghĩa Toàn cho hay, mình gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng đúng quy trình, thực hiện giao dịch trực tiếp với ngân hàng theo sự hướng dẫn của cán bộ, nhân viên ngân hàng.
Toàn bộ số tiền vợ chồng ông gửi vào ngân hàng đều có giấy tờ nộp tiền đầy đủ chữ ký của các cán bộ có thẩm quyền và được đóng dấu pháp nhân của ngân hàng nên phía ngân hàng phải chịu trách nhiệm.
Ông Toàn cũng chỉ ra những điểm bất thường khi có chuyện sáng khách hàng gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng, chiều lại dùng chính sổ tiết kiệm đó để thế chấp vay tiền ngân hàng với lãi cao.
Chuyện này diễn ra lặp đi lặp lại nhiều lần, trong nhiều năm khiến ông Toàn đặt câu hỏi: "Phải chăng Hội sở làm ngơ".
Còn theo lời khai của bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tại tòa ngày hôm qua, để được giải ngân tiền vay, bị cáo phải chi cho cán bộ ngân hàng 1-2% số tiền được giải ngân.
Hôm nay (15.3), phiên tòa tạm nghỉ.