Phát biểu tại Hội thảo “Gỡ khó cho vay tiêu dùng đẩy lùi tín dụng đen" ngày 31.10, thiếu tá Nguyễn Ngọc Sơn, Phó trưởng Phòng 6, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, thời gian qua, lực lượng công an đã khởi tố 90 vụ án, hơn 400 bị can hoạt động tín dụng đen.
Nhiều băng nhóm, đối tượng hoạt động liên quan đến công nghệ cao. Thậm chí có cả các đối tượng người nước ngoài vào Việt Nam thành lập các công ty thuê người Việt Nam hoạt động tín dụng đen trên môi trường không gian mạng, cho vay với lãi suất lên đến hàng nghìn %.
Chúng lập công ty thuê nhiều bộ phận làm việc độc lập, riêng lẻ từ đó quảng cáo, thu hút người vay. Khoản vay rất nhỏ nhưng cộng lãi suất với các khoản phí thì số tiền người vay phải trả rất cao.
Đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, hình thức hoạt động của tội phạm tín dụng đen hiện nay là tạo lập ứng dụng, website giả mạo có logo, tên gọi địa chỉ truy cập gần giống với các ứng dụng của ngân hàng, công ty tài chính chính thống được cấp phép để từ đó lôi kéo người vay.
Theo ông Nguyễn Quốc Hùng, Tổng Thư ký Hiệp hội ngân hàng cho biết, trong bối cảnh kinh tế khó khăn vừa qua, các công ty tài chính đã chấp hành nghiêm túc chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước tổ chức triển khai cho vay tiêu dùng đối với những đối tượng dưới chuẩn để đáp ứng nhu cầu tiêu dùng tối thiểu của người lao động có thu nhập thấp nhằm hạn chế và từng bước đẩy lùi tín dụng đen.
Song đến nay hầu như các công ty tài chính đều gặp rất nhiều khó khăn do nợ xấu ngày càng tăng cao. Ngoài những yếu tố khách quan với khó khăn chung còn có những yếu tố chủ quan và rất nguy hiểm mà chưa có chế tài xử lý. Đó là khách hàng cố tình không trả nợ, người trước khuyên người sau không trả nợ. Thậm chí cán bộ công ty đến đòi nợ hoặc nhắc nợ thì chống đối, tố cáo, vu khống cán bộ là dùng biện pháp manh động để đòi nợ đến chính quyền.
“Hiện tình hình kinh doanh của công ty tài chính cho vay tiêu dùng do Ngân hàng Nhà nước cấp phép hết sức khó khăn. Hệ quả là tín dụng đen trỗi dậy với hình thức tinh vi, nhất là trên môi trường mạng”, ông Nguyễn Quốc Hùng - Tổng Thư ký Hiệp hội ngân hàng nói.
Theo Hiệp hội ngân hàng, dư nợ cho vay tiêu dùng giảm hơn 65.000 tỉ đồng so với cuối năm ngoái ngoái. Đến nay, dư nợ của các công ty tài chính tiêu dùng chỉ còn 135.000 tỉ đồng. Trong khi đó, nợ xấu tăng lên rất lớn đến 20%. Một trong những nguyên nhân là do người vay bị các hội nhóm trên mạng xã hội lôi kéo bùng nợ, trốn nợ.