Đủ chiêu thức chơi đòn tâm lý
Tại buổi hội thảo dành cho nhà đầu tư tổ chức trung tuần tháng 8 tại nhà hàng trên đường Tôn Thất Thuyết (Cầu Giấy, Hà Nội), PV Báo Lao Động đã chứng kiến màn tư vấn của một chuyên viên trẻ tên là Hoàng Gia Đại. Theo anh này: Đầu tư vào kênh tiền ảo Best4FX là siêu lãi suất, siêu lợi nhuận. Nhà đầu tư có thể được hưởng lãi suất lên tới 15%/tháng và cực kỳ an toàn. Ngoài ra, nếu giới thiệu người mới vào hệ thống, nhà đầu tư tiếp tục được hưởng thêm hoa hồng từ số tiền đầu tư của người này.
Đến khoảng 10h, khi các nhà đầu tư đã đến đông đủ, chiếm áp đảo là những phụ nữ lớn tuổi, hội trường nóng lên bởi màn giới thiệu “truyền cảm hứng” của MC dẫn chương trình kiêm môi giới tên Tuyên (SN 1990). Trong quá trình giới thiệu, người này liên tục đưa ra các dẫn chứng về sự thành công của các nhà đầu tư trên thế giới, và bản thân đang có vài chục tỉ đồng nhờ mạnh dạn đầu tư tiền ảo. Mỗi lần môi giới Tuyên kể về sự thành công, luôn xuất hiện những tràng pháo tay đầy mạnh mẽ, cùng những tiếng hô vang “tôi tin, tôi tin”. Đến khoảng 12h trưa, buổi diễn thuyết kết thúc, chuyên viên và các nhà đầu tư cùng dùng bữa trưa thân mật. Đây cũng là lúc các đối tượng môi giới tiền ảo “rót mật vào tai” những người phụ nữ lớn tuổi nhưng kém hiểu biết về công nghệ.
Thậm chí để kích thích người chơi đầu tư số tiền trên 5.000USD, họ lên sẵn kế hoạch du lịch nghỉ dưỡng tại Flamingo Đại Lải dành tặng khách hàng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư không thể ngờ rằng, chuyến nghỉ dưỡng “đẳng cấp thế giới” lại chính là số tiền hàng trăm triệu đồng của mình bỏ ra.
Món nợ được chờ sẵn
Sau khi đã tìm hiểu rõ về sàn đầu tư tiền ảo Best 4FX, chúng tôi tìm cách rút lui với lý do không mang theo tiền và hẹn sang ngày hôm sau quay lại đầu tư. Nhưng ngay lập tức, PV nhận được lời đề nghị hỗ trợ cho vay 1.000USD để mở tài khoản trên sàn tiền ảo.
Mặc dù chúng tôi không đồng ý vay tiền, nhưng một số môi giới khác và bà Hoa liên tục thuyết phục, lôi kéo phải mở tài khoản ngay hôm nay để nhận được tiền lãi. Ngoài ra, một nữ môi giới đứng cạnh đấy còn ngỏ ý mời PV về đầu quân cho hệ thống, với thù lao 8% cho mỗi lần dẫn khách đến đầu tư thành công.
Đến lúc này, chúng tôi đành phải lưỡng lự chiều lòng môi giới bằng việc cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại để mở tài khoản. Khoảng 15 phút sau, tài khoản đã được đăng ký thành công, còn khoản nợ 1.000USD được nhắc đi nhắc lại phải sớm thanh toán. Ngoài ra, một nữ môi giới đứng cạnh đấy còn ngỏ ý mời PV về đầu quân cho hệ thống, với thù lao 8% cho mỗi lần dẫn khách đến đầu tư thành công.
Khoảng 2 ngày sau, chúng tôi liên tục nhận được tin nhắn và điện thoại của bà Hoa và môi giới, yêu cầu phải thanh toán số tiền 1.000USD. Nghe chúng tôi lấy lý do đang phân vân chưa quyết định mạo hiểm đầu tư, bà Hoa khó chịu nói: “Đây là tiền túi của Đại ứng ra cho vay, đã đăng ký rồi là phải trả, không có chuyện phân hay vân gì ở đây cả”. Vậy là chỉ sau một buổi đến hội thảo, dù đã chuẩn bị sẵn tâm lý và cũng rất cứng về mặt pháp luật, chúng tôi cũng đã dễ dàng trở thành “con nợ” của hệ thống Best4FX...
Trao đổi với PV Báo Lao Động, Tiến sĩ luật học - chuyên gia kinh tế La Văn Thái - cho biết: Tiền ảo về bản chất đang được đánh giá là công nghệ của tương lai. Các nhà đầu tư vẫn có thể trông đợi lợi nhuận vào các đồng tiền mới, nhưng nó sẽ lên xuống theo giá thị trường như cổ phiếu chứ không có chuyện cam kết lãi cứng 15 - 20%/tháng.
“Thực tế cho thấy, không có hình thức đầu tư nào có thể thu lợi nhuận khủng trong một thời gian ngắn. Do vậy, nếu không tìm hiểu kỹ dễ gặp phải trường hợp bị lừa đảo” - Tiến sĩ Thái nêu quan điểm.
Cũng theo chuyên gia này, một trong những cách lừa đảo phổ biến nhất hiện nay là đánh vào lòng tham của con người. Các đối tượng môi giới vẽ ra viễn cảnh một dự án đang chờ lên sàn giao dịch, đem lại lợi nhuận rất lớn, càng đầu tư nhiều thì lãi thu được càng cao. Trong thời gian 3-4 tháng chờ lên sàn, các đối tượng liên tục tìm kiếm nhà đầu tư, sẵn sàng trả lãi 15%/tháng cho người chơi trước bằng tiền của người chơi sau. Sau khi thời điểm đến, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất, và nhà đầu tư thì mất trắng...
* Tên một số nhân vật trong bài đã được thay đổi