Khách hàng của ngân hàng, chứng khoán ngậm trái đắng với Sen Tài Thu

Tiếp tục tìm hiểu liên quan đến vụ việc huy động vốn có dấu hiệu trái quy định pháp luật của Công ty Cổ phần Tập đoàn Sen Tài Thu Việt Nam (Sen Tài Thu), phóng viên xác định được cụ thể thông tin về các cựu nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán liên quan liên quan việc tư vấn, mời chào người dân.

Theo đó, lợi dụng việc nắm bắt được thông tin cá nhân và thông tin về số tiền gửi của khách hàng tại ngân hàng và công ty chứng khoán, những nhân viên này đã mời chào người dân đầu tư vào Sen Tài Thu.

Trường hợp đầu tiên là N.T.A (34 tuổi), cựu nhân viên Ngân hàng Maritime Bank (MSB), người môi giới cho bà P.H.Y (Hoàn Kiếm, Hà Nội).

Bà P.H.Y cho biết, trước tháng 4.2021, vợ chồng bà có khoản gửi tiết kiệm hơn 1,3 tỉ đồng tại Ngân hàng Maritime Bank Phòng giao dịch Nguyễn Du (57 Quang Trung, phường Nguyễn Du, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội).

Sau đó, N.T.A - khi đó là Giám đốc Trung tâm Khách hàng cá nhân của MSB Nguyễn Du - đã tư vấn chuyển khoản số tiền hơn 1,3 tỉ đồng này sang Sen Tài Thu với mục đích "gửi tiết kiệm" để nhận lãi suất là 12%/năm, thời gian gửi là 1 năm.

"Tôi rất tin tưởng N.T.A vì thời điểm đó là Giám đốc Trung tâm Khách hàng cá nhân của Phòng giao dịch và đã chăm sóc khoản gửi tiết kiệm của tôi từ lâu", bà Y. nói.

Một cựu nhân viên khác của MSB cũng bị phản ánh mời chào người dân đầu tư vào Sen Tài Thu là N.T.T (30 tuổi), từng là nhân viên tại MSB Phòng giao dịch Trung Yên, Cầu Giấy, TP Hà Nội.

Bà N.M.H (Cầu Giấy, Hà Nội) phản ánh đến Báo Lao Động cho biết có khoản gửi tiết kiệm tại MSB Trung Yên, đầu năm 2021, bà được N.T.T tiếp cận mời chào đầu tư sang Sen Tài Thu với lãi suất 12%/năm.

Sau đó, bà đã rút tiền gửi tiết kiệm đầu tư gần 4 tỉ đồng vào Sen Tài Thu, hiện có nguy cơ mất trắng.

Ít nhất 2 trường hợp người dân khác đầu tư vào Sen Tài Thu cho biết cũng là do N.T.T mời chào, đưa ra nhiều thông tin hứa hẹn liên quan đến các dự án của tập đoàn này.

Đại diện Ngân hàng Maritime Bank xác nhận với Báo Lao Động, N.T.A và N.T.T là hai nhân viên của ngân hàng này nhưng đã nghỉ việc từ năm 2020, đầu năm 2021.

Tuy vậy, khi phóng viên đề nghị được cung cấp thông tin cụ thể hơn về thời gian làm việc tại ngân hàng, vị trí công việc của 2 trường hợp này thì phía MSB cho biết: "Thông tin mang tính chất giao kết lao động giữa người lao động và MSB nên MSB sẽ chỉ cung cấp theo yêu cầu của cơ quan chức năng có thẩm quyền hoặc có sự đồng thuận của các cá nhân này".

Đại diện MSB cũng khẳng định: Nghiêm cấm những hành vi cung cấp, tư vấn/giới thiệu các sản phẩm, dịch vụ mà MSB không cung cấp, giới thiệu. Trường hợp các cá nhân vi phạm sẽ áp dụng theo các chế tài của MSB và chịu trách nhiệm trước khách hàng, pháp luật.

Một trường hợp môi giới khác là P.T.L (34 tuổi), cựu nhân viên Công ty Cổ phần chứng khoán VPS.

Theo thống kê sơ bộ từ phản ánh của người dân, ít nhất 15 trường hợp với tổng số tiền hàng chục tỉ đồng đầu tư vào Sen Tài Thu thông qua mời chào, môi giới của P.T.L, đến nay đều rơi vào cảnh điêu đứng khi có nguy cơ mất cả gốc và lãi.

Như trường hợp bà N.T.M.H (Ba Đình, Hà Nội) hiện đang có 4 hợp đồng với Sen Tài Thu trị giá 1,9 tỉ đồng. Bà N.T.M.H cho biết là một khách hàng của chứng khoán VPS và thường xuyên làm việc với P.T.L.

Tháng 3.2023, bà được P.T.L mời đầu tư vào Sen Tài Thu với cam kết lãi suất cao hơn ngân hàng. "P.T.L nắm được thông tin về toàn bộ khoản tiền gửi của tôi ở VPS nên đã tiếp cận, mời chào", bà N.T.M.H nói.

Trao đổi với Báo Lao Động, đại diện Công ty chứng khoán VPS cũng xác nhận bà P.T.L từng làm việc tại VPS nhưng hiện không còn là nhân viên của công ty chứng khoán này.

Cần làm rõ vai trò của các nhân viên môi giới

Trong một buổi làm việc với khách hàng, ông Trần Tuấn Anh - Tổng Giám đốc Sen Tài Thu - cho biết, ngoài lãi suất trả cho nhà đầu tư, doanh nghiệp còn phải chi phần trăm hoa hồng rất lớn cho đội ngũ nhân viên sale (nhân viên môi giới hợp đồng - PV).

Theo tìm hiểu, số lượng hợp đồng nhà đầu tư ký kết với Sen Tài Thu thông qua môi giới là các cựu nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán là rất lớn.

Theo tìm hiểu của Lao Động, hiện cơ quan công an vẫn đang làm việc với các nhà đầu tư, thu thập hồ sơ liên quan đến vụ việc huy động vốn của Sen Tài Thu.

Theo Luật sư Quách Thành Lực - Giám đốc Công ty Luật Pháp trị (Đoàn Luật sư TP Hà Nội), từ phản ánh của người dân, cơ quan chức năng cần vào cuộc xác minh, làm rõ trách nhiệm của các nhân viên môi giới trong đó có các cựu nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán trong việc huy động vốn của Tập đoàn Sen Tài Thu.