Ngày 14.1, Văn phòng UBND TP Hà Nội thông tin, Phó Chủ tịch Thường trực UBND TP Hà Nội Lê Hồng Sơn vừa có báo cáo số 07/BC-UBND về công tác triển khai và kết quả thực hiện Công điện số 766/CĐ-TTG của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen” tháng 12.2023 trên địa bàn.

Theo ông Lê Hồng Sơn, trong kỳ, thành phố đã điều tra, khám phá nhiều vụ án liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, được các ngành, các cấp ghi nhận và đánh giá cao, nhân dân đồng tình ủng hộ, góp phần giữ vững an ninh trật tự phục vụ phát triển kinh tế - xã hội tại địa phương.

Công an thành phố đã tổ chức vận động các cơ quan, đơn vị, khu dân cư, người dân trên địa bàn chủ động thông báo đến cơ quan chức năng khi phát hiện các đối tượng phát, dán tờ rơi, quét sơn quảng cáo liên quan đến cho vay, huy động vốn có dấu hiệu của hoạt động “tín dụng đen”, các đối tượng nghi vấn đòi nợ với các hành vi đổ chất bẩn, chất thải, gây mất an ninh trật tự để kịp thời xử lý, ngăn chặn...

Trên địa bàn thành phố có 766 cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính. Các đơn vị chức năng Công an TP Hà Nội đã xây dựng các kế hoạch kiểm tra định kỳ, đột xuất các cơ sở kinh doanh ngành nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự.

Qua kiểm tra, nhìn chung các cơ sở chấp hành tốt các quy định về quản lý an ninh trật tự đối với ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chưa phát hiện các cơ sở có biểu hiện nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”.

Trong kỳ, Công an TP Hà Nội đã phát hiện, xử lý 5 vụ/31 đối tượng vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” (3 vụ/29 đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự). Kết quả xử lý đã khởi tố 5 vụ/31 bị can.

Tuy nhiên, UBND TP Hà Nội đánh giá, việc tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen” của các sở, ban, ngành và UBND các quận, huyện, thị xã còn mang tính hình thức, công tác tuyên truyền chưa thường xuyên, chưa hướng đúng đối tượng.

Việc bảo vệ bí mật dữ liệu cá nhân còn hạn chế, tình trạng lộ lọt dữ liệu khách hàng, người dân về thông tin cá nhân, tài chính, thuế, viễn thông dẫn đến tình trạng các đối tượng mua bán, sử dụng thông tin cá nhân để gọi điện mời chào cho vay, đòi nợ, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hà Nội dự báo trong thời điểm cuối năm, nhu cầu tài chính của người dân tăng cao, dẫn đến tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen” sẽ diễn biến phức tạp. Các mâu thuẫn trong nội bộ nhân dân có nguyên nhân từ “tín dụng đen”, vay mượn dân sự nếu không phát hiện, hòa giải từ sớm, xử lý kịp thời sẽ dễ xảy ra các vụ án có hậu quả nghiêm trọng.

Thành phố giao lực lượng công an tiếp tục phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TP Hà Nội tiến hành khảo sát, đánh giá hoạt động của các doanh nghiệp cung ứng dịch vụ cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại trên địa bàn.

Từ đó để có biện pháp quản lý hiệu quả, không để biến tướng hoạt động theo kiểu “tín dụng đen”, định kỳ hoặc đột xuất thanh tra, kiểm tra hoạt động của các doanh nghiệp hoạt động cho vay ngang hàng, kịp thời phát hiện các vi phạm để xử lý.